风险分级管控工作要求篇1

关键词：金融机构洗钱风险评估体系

客户洗钱风险等级管理，既是金融机构落实客户身份识别制度、有效防范客户利用金融机构进行洗钱犯罪活动的有效途径，也是金融机构在反洗钱工作中贯彻“风险为本”的原则要求。随着反洗钱工作的逐步深入和反洗钱监管部门执法监督的持续强化，如何适应反洗钱形势发展需要，探索建立行之有效的客户洗钱风险评估体系，构建客户洗钱风险预警平台，已成为当前反洗钱工作亟待解决的重要课题。

一、金融机构客户风险评级管理的内涵和意义

客户风险评级管理是指金融机构按照客户的特点或者账户的属性，并结合地域、业务、行业、客户是否为外国政要等定性或定量指标，对客户进行洗钱风险等级划分，并在持续关注的基础上适时调整风险等级，有轻重、有主次地履行反洗钱合规职责，以有效监控和防范潜在的洗钱风险行为。

目前，金融机构提供的经营业务或服务商品多种多样，往来的交易客户形形，交易的方式和渠道日新月异，对应的洗钱风险也高低不一。反洗钱的日常工作如果不加分别、不辨主次、一视同仁地一概平均用力，不仅会增加合规成本支出，也难以收到较好的监控效果。对客户进行反洗钱风险等级管理有助于金融机构将更多的反洗钱合规资源投入到洗钱风险大的业务领域。

二、金融机构客户洗钱风险评级管理现状及存在的问题

我国反洗钱工作起步较晚，2007年8月1日实施的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十八条对金融机构客户风险等级划分提出了原则性要求，2008年，人民银行下文要求各法人金融机构制订具体的客户风险等级划分实施计划，并督促各分支机构最迟于2011年底完成自身所有客户的风险等级划分工作。但从调查情况看，虽然商业银行总行制定了客户风险评级管理的操作办法，但由于受风险管理意识、组织管理体系、监测分析手段等诸多因素的制约，各金融机构尚未能有效的对自身客户实施风险等级分类工作。

（一）金融机构反洗钱内部机制建设不利于客户风险评级分类。从目前金融机构的实际情况看，金融机构将对客户尽职调查工作分散于其公司业务部、个人业务部、科技部、营业部等不同部门，且大量的客户身份识别工作一般由前台柜员执行，由于前台柜员日常处理业务量大，其“客户尽职调查”工作目前还只是停留在对客户所提供资料的审查上，达不到根据客户的风险状况进行分类关注或监测的要求。而后台金融机构各部门缺乏必要的客户风险评级的合作机制，也没有成立专门的客户风险评级组织机构，导致了客户风险评级工作的停滞。

（二）反洗钱信息平台建设相对滞后影响了客户风险评级分类的实施。在我国，目前还没有开发应用反洗钱信息系统，金融机构对客户的甄别主要依靠一线人员对客户的了解程度。同时，多数银行对非居民个人的账户都未将其与居民加以明确区分，对国内居民客户，大多数银行开户时一般按实名制要求索要其身份证件，既未要求填写包括职业在内的详细资料，又没有内部信息库和预警系统来提示该新客户是否属于高知名度人物或其直系亲属。对企业客户而言，在开户时一般都会查验营业执照正本，但大都不会去进一步调查企业的实际控制人并将其录入账户信息中。许多银行也没建立预防洗钱的专用信息库和黑名单资料库。信息手段的滞后，为基层反洗钱人员了解客户、识别客户带来了困难。

（三）科学系统的洗钱风险评级方法尚未建立制约了客户风险评级工作的开展。目前央行对金融机构客户风险评级的组织、程序、风险分类、监控措施等缺乏统一的指导和标准，虽然一些金融机构已逐渐认识到风险评价的重要性，开始探索研究建立内部评级方法，但尚处于刚刚起步阶段，对于客户的评价，往往停留在直觉判断和定性分析上面，缺乏科学系统的评判标准和度量值，评级的方式方法上严密性差、人为操作因素大，不利于评级工作的规范开展。

三、金融机构客户风险评级管理的路径思考

（一）风险评级管理的原则和方法

金融机构客户风险评级管理应遵循“全面性、审慎性、敏感性、持续性、差别性、保密性”原则，坚持定性分析与定量分析相结合，在持续关注的基础上进行动态调整。

全面性原则即风险评级管理应涵盖金融机构所有的客户或账户，其目的是筛选出最危险的交易客户和产品。审慎性原则即风险评级管理应建立在金融机构充分“了解你的客户”基础之上，严谨地进行客户风险等级评定。敏感性原则即金融机构在进行风险等级评定时应设立敏感性指标，便于反洗钱岗位人员对客户进行评级管理和操作。持续性原则是指金融机构在与客户业务关系存续期间，应持续关注客户的日常交易情况，适时调整客户的风险等级。保密性原则即金融机构对客户的风险等级评定应严格保密，防止评级信息外泄。差别性原则即金融机构对不同的风险等级客户采取不同的关注和监控措施，切实防范洗钱案件引发的各类风险。

（二）风险评级管理指标体系设计

1.风险等级评级定性指标的设计，笔者认为应主要针对客户的特点或者账户的属性，兼顾地域、业务、行业、客户身份等因素划分客户，应主要包括：

2.风险等级评级定量指标：笔者认为定量指标的设计应以资金流量、流向监测及客户更新身份基本信息为重点，设置濒次定量指标，并根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十八条之规定，对客户的风险等级每半年进行一次审核调整。具体见下表：

（四）风险评级管理的程序设计

1．识别与评估洗钱风险。这是金融机构履行反洗钱合规职责的第一步，其目的首先是筛选出最危险的交易客户和产品，同时也兼顾低风险的情况，以便于有区别性地开展下一步的工作。为此，金融机构需要综合考虑自己的业务结构、客户种类、经营方式和外部环境因素，据以进行风险归类和评级。并根据客户的资产数量与交易规模、客户受反洗钱规制或监控的程度、客户的交易往来历史、客户使用的交易媒介和所处交易环境的透明程度等进行风险等级调整。

2．设计与实施风险控制措施。在有效完成上一步工作的基础上，金融机构应当有针对性地处理和缓解所面临的洗钱风险。为此，需要合理设计和规划自己的风险控制方案，包括风险控制的意愿和措施等内容。其中，风险控制的意愿与金融机构的宏观经营目标相关联，可以仅仅是达到政府反洗钱规制的一般要求，即不因为违反反洗钱规定而招致处罚，也可以是出于自觉维护市场声誉的考虑，自愿主动地全面实施反洗钱内部控制。就风险控制的措施来讲，针对洗钱风险较高的情形，金融机构应采取强化的客户尽职调查程序，提高持续性客户关系控制的层次。例如，要求高风险客户提供更多的个人身份信息和历史资料；要求第三方提供身份认证，并对其实行跟踪易监控等等。对于洗钱风险较低的情形，则可以通过简化程序来进行客户尽职调查。

3．评价与改进控制措施。由于外部环境和业务结构的渐进变化，更由于犯罪分子洗钱手法和伎俩的日益高明，金融业的反洗钱是一个动态发展的过程，金融机构有必要对自己的洗钱风险控制进行定期评价，总结经验，吸取教训，并相应作出整改。

四、改进金融机构客户风险评级工作的意见和建议

（一）加强政策指导，规范金融机构客户风险评级工作。一方面金融机构应正确认识客户洗钱风险评级工作的重要性，转变风险评级理念，高度重视客户洗钱风险评级工作，整合人力资源，完善客户洗钱风险评级组织架构，满足反洗钱业务工作需求。另一方面，人民银行应进一步加强政策指导，制定金融机构客户风险评级管理的具体指导意见，以有效解决目前客户风险分类标准不一、评级方式方法粗放等问题，引导、规范金融机构的客户风险评级行为。

（二）加强反洗钱信息平台建设，为客户风险评级工作提供保障。一是人民银行应规划建设全国的反洗钱信息系统，整合全国金融机构的客户身份信息和交易信息，定期可疑交易客户名单及金融机构应重点关注的交易及客户，以方便金融机构更全面了解查询客户历史交易情况，为金融机构客户风险评级工作提供参考。二是金融机构应在其反洗钱监测分析系统的基础上，借鉴其现有的客户信用评级系统，合理设置度量指标，开发应用反洗钱客户评级系统，为客户风险评级工作的规范开展提供保障。

（三）完善洗钱风险评级办法，提高风险管理水平。一是金融机构应增强洗钱风险管理精确性意识，重视客户尽职调查和数据积累工作，夯实洗钱风险评级的数据基础。二是要建立适合客户特点的内部评级模型。在建立洗钱风险评级模型时，既要借鉴国外模型的理论、方法和设计思路，又必须结合我国实际情况，充分考虑客户交易背景及特点，开发模型框架和参数体系。三是完善监控程序，结合《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》以及FATF《40条建议》等，加强对客户及账户的监控工作。对账户正常存取范围内的异常交易（如突然与账户日常交易行为模式不符的一系列大笔交易）、账户的异常交易量、账户的异常条件、短期内重大的集中转入分散转出或分散转入集中转出交易、重大现金和支票交易等，可执行常规的标准监控程序。对长期闲置不用而突然活跃的账户、重点检查账户、政治公众人物的账户等，需进行重点监控。同时要借助黑名单制度，加强对重点客户的监控，防范洗钱的地理风险。

参考文献：

[1]孙玉刚，《论金融机构反洗钱客户风险等级分类管理》，《武汉金融》，2010年10期。

[2]刘滨，《对金融机构反洗钱客户洗钱风险等级划分工作的思考与建议》，《华南金融电脑》，2010第6期。

[3]王兵，刘晓旭，《反洗钱客户风险等级划分建议》，《金融电子化》2009年第6期。

风险分级管控工作要求篇2

一、工作目标

认真贯彻落实《县2014年深入推进廉能风险防控工作实施方案》的通知要求和《县廉能风险分类管理办法（试行）》、《县廉能风险防控标准化作业评估验收办法》等文件精神，以规范权力运行为目标，推进廉能风险防控标准化作业，对廉能风险进行分类管理，建立健全机制制度，加快信息化进程，逐步建成廉能风险防控“标准化、制度化、公开化、信息化”管理体系，进一步推进权力公开透明规范运行，实现岗位权力风险最小化、廉政效能最大化、行政管理最优化，确保预防腐败的各项制度和措施有效落实。

二、工作任务

2014年，在粮食系统各股室和相关站、队全面铺开落实廉能风险防控标准化作业。重点做好以下几项工作：

（一）理清和确定岗位权限（9月15日前完成）。根据相关法律法规和“三定”方案，以及本单位的内部分工等规定，全面清理本单位对管理或服务对象行使的各类职权以及本单位各个工作岗位的职权，确定职权名称、内容、行使主体（岗位）、法律依据、办理条件，编制本单位《组织架构图》。在此基础上，优化权力运行流程，逐一绘制本单位《岗位职权运行流程图》，形象表现各项职权的行进秩序。

（二）排查和确定廉能风险点（9月25日前完成）。根据清理职权的情况，采取各岗位工作人员自己找、干部职工评议、征求专家学者或行政相对人意见、工作人员分析论证和组织审定等方式进行，查找权力行使、制度建设、业务能力、思想道德、外部环境等方面存在的廉能风险，并填写《查找岗位廉能风险情况表》。

（三）评定廉能风险等级（10月10日前完成）。针对查找的廉能风险、权力的重要程度或发生问题的危害程度等因素，对各个工作岗位分别按“高”、“中”、“低”三个等级进行评定，分别用“”表示。一般情况下，本单位领导班子各成员岗位评定为“高”级，单位内设机构负责人、本单位直接负责人、财、物管理的工作岗位评定为“中”级，其他工作岗位评定为“低”级。

（四）制定廉能防控措施（10月20日前完成）。针对查找的廉能风险点，结合我单位工作实际，制定简便易行、务实管用的防控措施，在此基础上编制我单位的《廉能风险防控标准化作业规程》。

三、工作要求

（一）要落实责任。全面推行廉能风险防控标准化作业，既是党的群众路线教育实践活动整改工作的重要举措，也是党风廉政建设和反腐败工作的重要任务。各股室要把廉能风险防控工作作为党风廉政建设主体责任的一项重要内容来抓,中心办公室承担日常工作；领导小组对本单位的工作开展情况进行监督检查。并将通过受理群众举报、定期开展专项检查、责任倒查等方式进行检查，对廉能风险防控工作落实不到位的问题，按照党风廉政建设责任制相关规定，对股室负责人进行问责并约谈。

风险分级管控工作要求篇3

同志们：

这次会议的主要任务是学习贯彻国家总局和省工商局关于开展廉政风险防控管理工作的有关精神，总结开展廉政风险防控管理试点工作情况，全面部署推进廉政风险防控管理工作。市局党组对这次会议很重视，会前听取了专题汇报，并对这项工作进行了研究部署。

廉政风险防控管理，是指依照工商行政管理职责，重点围绕行使行政审批、行政执法、队伍管理等权力，针对工作岗位和环节可能发生的问题，通过采取前期预防、中期监控、后期处理等措施，防范工商行政管理人员在履行岗位职责、行使行政权力过程中的廉政风险和监管风险。刚才，Xx县工商局作了演示，介绍了试点工作的情况。下面，我就全面推进全市系统廉政风险防控管理工作，进一步抓实抓好党风廉政建设，讲几点意见。

一、积极探索，抓好试点，廉政风险防控管理试点工作初现成效

今年以来，市局确定Xx县局作为廉政风险防控管理工作的试点单位，各县市区局也分别在部分基层分局（所）进行了试点。各试点单位结合自身实际，积极探索，把反腐倡廉工作融入工商行政管理职能工作之中，初步构建了廉政风险防控管理工作平台。

（一）部署到位，初步构建廉政风险防控管理工作平台。在年初全市工商行政管理工作会议和全市系统党风廉政建设工作会议上，市局明确将廉政风险防控管理作为今年党风廉政建设的重点工作，进行了安排部署。市局和各县市区工商局加强了对廉政风险防控管理工作的领导，通过召开会议、专题学习、接受正反典型教育等多种形式，深入宣传发动，引导广大干部职工积极主动参与廉政风险防控工作。

（二）以点带面，积极推进廉政风险防控试点工作。根据省局的要求，我们在全市系统积极推进廉政风险防控管理试点工作。Xx县局开展调查问卷“问”风险，发动干部职工“找”风险，分析汇总_件“梳”风险，邀请县委政府领导、人大代表、政协委员“评”风险，“四大途径”多角度查找出执法办案岗位__个风险点，并对风险点进行等级评估，评定一级风险_个，二级风险__个，三级风险_个。通过开展岗位廉政教育，构建“不想违”思想防线；制定和完善风险防控措施，构建“不能违”制度防线；创新风险防范管理方式，构建“不敢违”惩治防线，基本建立了风险防控的架构。

（三）突出重点，抓好执法办案廉政风险防控。在试点工作中，我们结合工商职能转型和“职能归位、文明执法、和谐执法”主题年活动，重点抓好执法办案廉政风险防控工作。为此，市局制订出台了《关于做好全市系统执法办案廉政风险防范工作的指导意见》。该文深入剖析了在管辖、立案、调查取证、决定、执行、核审和复议等环节存在的风险，提出了建立完善执法办案岗位工作职责制度、案件主办人制度、“行风监督卡”制度、行政处罚案件数据档案库和相类似案件比对制度、减免罚没款集体决定和书面报告制度等制度，建立健全建立办案人员学习提高机制、集中办案制、案件质量管理评价体系、奖励惩处、协作区等防控机制，对全市系统做好执法办案廉政风险防控工作起到了积极指导作用。Xx县工商局作为试点单位，积极实践，出现了执法办案工作与廉政风险防控工作双赢的局面，今年的执法办案工作取得了历史性的突破，到目前为止共立案___起，结案___起，实现罚没收入___万元。

经过前段的探索，廉政风险防控管理工作已显现出了初步成效。一是干部队伍的风险意识明显增强，党员干部防范风险、维护廉政安全和监管安全的弦绷得更紧了，促进了系统的稳定。二是保障和促进了监管执法工作，执法效能和监管效益明显提升。到_月底，全市系统共查办案件____起，罚没收入___.__万元；各类登记事项当日办结率达__%以上；查处取缔无照经营____户；食品安全监管责任制落实率达到___%。三是有效化解了监管风险，减少了监管盲点，工商干部明确了监管重点，增强了执法针对性，全系统未发生重大责任事故。四是地方党委政府和人民群众的满意率不断提高,树立了工商部门廉洁勤政的良好形象。

二、深化认识，抓好发动，切实增强做好廉政风险防控管理工作的自觉性和主动性

开展廉政风险防控管理工作，是构建和完善有工商特色惩治和预防腐败体系的一项新举措。国家工商总局去年就提出了工作思路，今年又带头在总局机关全面展开。中央政治局常委、中纪委书记Xx，中央书记处书记、中纪委副书记Xx等领导同志，都对全国工商系统开展廉政风险防控管理工作，给予了高度评价。今年《中国监察》第_期，专门刊发了国家工商总局开展这项工作的经验做法。_月底，省纪委确定工商系统为全省“腐败风险预警防控工作示范单位”。_月__日至__日，省局召开了全省系统推进廉政风险防控管理工作动员会，省局党组书记、局长Xx同志亲自作了动员报告，提出了明确的工作任务和要求。全市工商系统干部职工尤其是各级领导班子和领导干部一定要将思想统一到上级的要求和部署上来，不断增强开展廉政风险防控管理工作的责任感和使命感，切实把这项工作抓好抓落实。

（一）开展廉政风险防控管理工作，是落实中央更有效地预防腐败要求的具体实践。经过多年的探索，我党提出了建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系的科学论断，将预防腐败提到了更加重要的位置。党的十七届四中全会提出，在坚决惩治腐败的同时加大教育、监督、改革、制度创新力度，更有效地预防腐败，不断取得反腐败斗争新成效。预防腐败必须超前于腐败行为的发生，做到“关口前移”。概括来讲，廉政风险防控管理“防控的是廉政风险，管理的是防控工作”，就是针对因教育、制度、监督不到位和党员干部不能廉洁自律而产生的廉政风险，建立前期预防、中期监控、后期处置“三道防线”实施风险防控。开展廉政风险防控管理既符合科学发展观规律和要求，符合预防和惩治腐败的规律和要求，也是构建和完善具有工商特色的惩治和预防腐败体系的创新举措，是落实中央更有效预防腐败要求的具体实践。

（二）开展廉政风险防控管理，是促进工商职能转型的的现实需要。正气行，事业兴。近几年来，特别是去年停收“两费”以来，全市工商系统应时而变，顺势而为，积极推进工商职能转型，围绕全市经济社会发展大局，廉洁高效地履行工商职责，为促进全市经济社会发展作出了积极贡献。但是我们必须清醒地看到，在转型时期系统内还存在“六个习惯于”、“六个反差”、等突出问题，这些问题有相当一部分是党风廉政建设方面的问题，不仅阻碍了工商职能转型全面推进，而且极易引发廉政风险和监管风险。这既是我们加强党风廉政建设要解决的问题，也是我们推进工商职能转型迫切需要解决的问题。开展廉政风险防控管理工作，把反腐倡廉融入到工商业务工作全过程中，充分考虑职责设定、流程设计、制度安排、权力配置等要素，通过“确责、履责、问责”，明确干部岗位职能规范和要求，完善工商职能工作流程和机制，严格责任考核和追究，就能更好地促使传统工商向现代工商的转变，促进规范执法、廉洁执法、和谐执法。

（三）开展廉政风险防控管理，是党风廉政建设工作创新的客观要求。时代在变，党风廉政建设的理念、方式和措施上也必须随之变化，这样才能与时俱进，不断取得新的成效。廉政风险防控管理工作是一项创新工作，一是新在借鉴了现代企业管理中行之有效的风险管理和质量管理先进理念和方法，按照pdca循环的“计划、执行、考核、修正”四个环节，对风险进行防控；二是新在把党风廉政建设的要求融入到各项业务工作之中，体现到权力结构和权力运行各个环节中，有效地解决了廉政风险与监管风险紧密联系、相互交织以及长期存在的党风廉政建设与职能工作“两条线”、“两张皮“的问题，实现了党风廉政建设与业务建设的紧密结合，协调发展。

（四）开展廉政风险防控管理，是关心和爱护系统干部的必然要求。预防腐败，必须坚持以人为本。随着国家法制的健全和有关问责制度的建立健全，我们讲公务员现在是一个高风险的职业，因此保证干部的廉政安全和监管安全，是对干部的最大的关心和爱护。____年，全国工商系统共有___多名干部受到纪律处分。国家工商总局信息中心原副总工程师Xx因累计受贿__万元，被判处有期徒刑__年，受到、开除公职处分。省局近期下发了四期《廉情信息》，通报了多起系统内违法违纪案例。我市系统近年来也有一些干部受到刑法和党纪政纪处分。这些案例中，从人员构成来看，既有领导干部，也有一般干部；从案件的性质来看，有的是，有的是失职渎职等；从处理的种类来看，有的受到纪律处分，有的被追究刑事责任。这些惨痛的教训都充分说明了，职能与责任相连，权力与风险相伴。无论是哪项工作，哪个岗位，廉政风险和监管风险都客观存在。全面推行廉政风险防控管理工作，可以使干部少犯或不犯错误，体现对系统干部的关心和爱护。全体干部职工也要本着对自己负责、对家庭负责、对工商事业负责的态度，积极参与，认真做好风险防控工作。

全面推行廉政风险防控管理工作，要克服四种不正确的认识。一是于已无关的想法。认为风险防控是领导岗位和权力岗位的事情，自己作为普通干部，无职无权，也就无风险可言，所以事不关己高高挂起。二是额外负担的想法。认为工商部门近年来在加强党风廉政建设方面做了大量的工作，业务建设也得到了不断加强，开展廉政风险防控管理是“花架子”，额外增加了工作负担。三是走过场、应付的想法，认为实施廉政风险防控管理涉及面广，工作量大，抓起来有难度，反正试点单位有现成的经验，自己照搬照抄，填填表应付一下就行了。四是当配角的想法。认为这项工作是工作专班的事，自己不是主角，不用主动参与，随意附合附合就得了。这些不正确的认识虽然发生在少数人身上，但同样需要引起我们的高度重视，加强引导，要让广大干部看到开展廉政风险防控管理工作中央有要求、领导有批示、上级局有部署、事业进程中有教训、关心爱护干部有必要、试点证明有成效，从而增强全体干部开展廉政风险防控管理工作的责任感和使命感，做到人人主动参与、个个积极防控。

三、明确路径，抓好落实，全面推进廉政风险防控管理工作

开展廉政风险防控管理工作的主要任务和目标是：按照“计划、执行、考核、修正”四个环节，对工商行政管理工作的廉政风险点进行查找，对存在的风险进行防控，对落实情况进行考核，对制度机制进行修正，并以年度为周期循环运行，构建长效机制。____年，全市系统初步建立以岗位为基础，以规范权力运行为核心，纵向一体、横向联动的廉政风险防范机制，通过综合运用教育、制度、监督、惩处等措施，最大限度地降低廉政风险和监管风险，预防和遏制违法违纪行为和监管责任事故的发生，促进依法行政、文明监管、廉洁执法，确保全市系统干部在履行职责和岗位工作中的廉政安全和监管安全。这次会上，我们已经把市局《关于推进廉政风险防控管理工作的实施方案》印发给大家。方案对廉政风险防控管理工作的指导思想、基本内涵、任务目标、基本原则、实施方法步骤、工作要求等都作了明确的规定，请大家认真学习，明确路径，抓好落实。因为廉政风险防控管理工作是一个全新的工作，大家对如何进行防控还没有形成一个清醒的概念，在这里我再强调一下如何做好六个环节的具体防控工作。

关于学习动员阶段工作。这次动员会回去后，各单位纪检组长（纪委书记）要迅速向党组（委）汇报，传达国家总局和省、市局关于做好这项工作的精神，争取党组（委）的重视和支持，并做好动员部署、学习教育和营造氛围等工作。总之，就是要做到精心组织，全员发动，营造良好的工作氛围。

关于风险排查阶段工作。风险排查是整个防控工作的基础工作，这个阶段就是要围绕“梳理、自查、评查、公示、审定”十个字做文章。“梳理”就是以“三定”方案为蓝本，梳理工作事权和职能工作流程，明确具体运行环节和各岗位工作任务和职责，制定主要职能工作流程图表。这项工作中关于行政执法的部分，可以运用我们过去开展执法“三制”工作中的成果，以提高行政效率。“自查”就是工作人员以岗位为基础，查找个人可能发生的廉政风险情况以及由腐败行为易引发的监管风险情形。进行自查时，要向广大干部讲清楚查找风险就是一个自我提醒和提高的过程，查找风险只对岗位，不对具体个人，也不等于是查问题，更不是搞“人人过关”，以消除大家的思想顾虑。“评查”就是各职能机构组织互查，对工作人员自查风险情况进行评查，主要从思想道德、岗位职责、业务流程、制度机制、已有案例和外部环境等方面分析原因，确定存在风险的岗位或工作环节为廉政风险点，并按风险发生几率和危害程度，评估各类岗位风险的等级。这个环节各职能机构的负责人要发挥“守好自己的门、看好自己的人”的高度负责责任心，从爱护下属、维护本机构安全的高度做好本职能机构的评查工作。“公示”就是惩防体系领导小组办公室组织对各职能机构上报的风险排查结果进行审核后，通过内网进行公示，征求改进意见和建议。“审定”就是风险排查结果经所在单位党组（委）审定后，确定所在单位的风险点和等级，作为制定防控措施的基础。查找风险点的过程，是干部自律和他律相结合的过程，既需要自我教育、正面教育，还需要领导与同志之间的善意指导帮助。风险点的查找方法多种多样，可以采取自己找、群众帮、领导提、组织审等多种形式，查找中要注意风险点要以工作岗位和环节相结合的方式来确定，注意区别于风险的表现形式，以避免风险点过细或过粗的问题。

关于制定防控措施阶段工作。制定行之有效的防控措施是风险防控工作取得实效的关键。各单位要根据不同岗位和风险等级，制定有实效性、有针对性、有差别的防控措施。一是围绕“一个目标”突出实效性。以制度防控为总体目标，以正确行使权力为核心，以预防为主，实行关口前移，加强规范和制约权力运行的制度建设，把反腐倡廉与深化工商行政管理改革，完善制度规范有机结合，实现依靠制度防控风险的体制机制。二是分析“三个因素”突出针对性。要认真分析廉政风险发生的原因，有针对性制定防控措施，属于思想道德因素的，要加强对工作人员的教育管理和纪律约束；对现有制度有缺陷的，要完善岗位履职标准、工作流程设计等；对权力配置过于集中的，要进行分权制衡，建立结构合理、配置科学、程序严密、制约有效的权力运行机制。三是考虑“三个层面”突出差别性。从工作人员自我防控、各职能部门内部防控、各单位综合防控三个层面分别制定防控措施和计划。防控措施既要有适应一般问题的制度规范，又要有针对岗位特点、具体到每个风险岗位的个性化办法。

关于落实防控责任阶段工作。要按照谁在岗、谁防控，谁主管、谁监督的原则，建立廉政风险防控责任机制，形成主要领导亲自抓、其他领导分工抓、工作专班协调抓的工作格局。实行分类防控，分别落实自我防控、职能部门内部防控和单位综合防控所对应责任主体的责任。坚持分级监督，区分风险等级，分别落实一级（高度）、二级（中度）、三级（轻度）风险所对应防控主体的责任。严格责任追究，按照《关于实行党政领导干部问责的暂行规定》追究相关防控领导责任，问责领导干部。

关于防控管理阶段工作。一是前期预防风险。各单位要采取下发预警提示书、开发廉政风险网上预警软件、开展教育活动、进行预警谈话、预警信息等手段提示风险，起到防患于未然的作用。二是中期监控风险。风险的表现形式多种多样，而且处于变化的状态。如何有效监控风险，首先要有一个严谨认真的态度，认真落实防控措施，执行制度规范，加强风险岗位监督。其次要综合运用多种手段，发挥电子监察系统、业务综合管理平台、执法评议、案件评查、政务公开、审计、检查考核、_举报、行风评议、述职述廉、行风监督卡、“十佳三差”评选等监督功能，广泛收集信息，科学研判信息，发现职权运行和工作人员履职中出现的风险迹象和问题，加强风险监控。三是后期处置风险。风险是客观存在的，但并不可怕。只要我们对风险处置得当，就会有效消除风险的不利影响，甚至可以化被动为主动。在风险处置中，各地要区分不同的情况和形势，因势利导，妥善处置。对发现的苗头性、倾向性问题和风险隐患，根据风险等级，酌情采取警示提醒、诫勉谈话、责令整改、停职检查、调离岗位等措施处理，防止风险扩大，演变为安全事故；对违纪违法行为，依纪依规进行处理；对具有普遍性的问题，深入剖析问题产生的根源，举一反三，从制度机制等方面进行规范，防范问题再次发生。

关于考核修正阶段工作。廉政风险防控管理工作是今年的一项重点工作，因此各地要把这项工作纳入党风廉政建设责任制考核范畴进行严格考核，考核结果作为部门、单位和个人评先评优和任用的重要依据。同时这项工作又是一项全新的工作，在运行中难免出现这样或那样的问题，各单位要根据职能转变、内部外部环境变化等新形势、新条件和问题产生的原因，及时调整修正风险点内容、等级，完善防控工作措施，修正各种偏差。总结经验教训，不断完善提高防控工作的水平。

以上学习动员、查找风险、制定防控措施、落实防控责任等四个步骤，各市、县、区工商局机关应在____年__月底前完成，基层工商分局（所）应在____年_月底前完成。____年，省局和市局将组织统一检查考核，并对检查考核情况进行通报。各地要根据工作任务和期限的要求，合理安排进度，按期高效完成工作任务。

四、强化领导，抓好结合，确保廉政风险防控管理工作取得实效

廉政风险防控管理工作是一项综合性的工作，只有在各级党组（委）坚强领导下，在全体干部的积极参与下，群防群控，才能确保这项工作取得实效。

（一）加强领导，明确工作责任。作为建立健全惩治和预防腐败体系的一项具体工作，廉政风险防控管理工作的工作机制是这样：在党组（委）的统一领导下，由各单位惩治和预防腐败体系领导小组组织，领导小组办公室具体协调，干部全员参与。其工作原则是“谁主管、谁负责”。各级工商部门要把这项工作作为加强惩防体系建设的一项重要任务，摆上重要议事日程，切实抓紧抓好。各县、市、区工商局“一把手”作为党风廉政建设和确保所在单位廉政安全、监管安全的第一责任人，要认真履行第一责任人的职责，既要抓全局、负总责，抓好本单位的综合防控工作；又要率先垂范，带头查找在权力运行中的风险，带头制订防控措施，抓好自我防控。分管领导要加强对分管部门的领导和督促。其他干部也要明确各自的职责，做好自我防控。上级机关要先行一步，作好示范和指导。各个分局、所的防控制度、工作流程等，各单位要组织专班在评查的基础上搞一个统一的模式，不要八仙过海，各来一套。惩防体系领导小组办公室作为专班，要切实担起责任，搞好协调工作。各职能机构作为风险防控的主体单位，要把这项工作当作加强自身建设的份内之事，各负其责，齐抓共管，共同完成好工作任务。

（二）全面推进，突出工作重点。开展廉政风险防控管理工作，一方面我们要动员全员参与，群防群控，按照工作要求和方法步骤，全面推进这项工作。同时还要在全面防控的基础上，突出重点，抓住重点人员、重点岗位和重点步骤。在人员上，要重点抓住领导干部，让领导干部切实履行“一岗双责”，发挥模范带头作用。在岗位上，把行使行政审批权、行政执法权、人财物管理权等重要岗位作为廉政风险防控的重点，切实落实防控措施。在步骤上，重点把握风险排查、制定防控措施、实施防控管理等三个关键步骤，界定廉政风险突出准确性，防控措施突出有效性，动态管理突出连续性，真正把这项工作抓出实际成效。

（三）统筹安排，搞好工作结合。快到年底了，各项工作多、任务重。各地各单位在开展廉政风险防控管理工作中，要做到统筹安排，搞好工作结合。要与深入学习贯彻科学发展观活动结合起来，与落实省委省政府“两年”活动结合起来，与开展“职能归位、文明执法、和谐执法”主题年活动结合起来，与迎接全市优化经济环境“十佳三差”单位评选结合起来，与党风廉政建设的具体工作任务结合起来，学会弹钢琴，做到“两促进，两不误”。同时要结合实际，形式上不要过于繁琐，不简单追求数据统计效果，确保廉政风险防控工作取得实实在在的效果。

（四）融合贯通，抓出各自特色。廉政风险防控管理工作，Xx市Xx区____年初就进行了研究和试点工作。系统内从国家总局、Xx省工商局，到省内的Xx市工商局、Xx市工商局，再到市内的Xx县工商局等单位先行先试，摸着石头过河，给我们提供了许多宝贵的经验和好的做法。但一地有一地的实际，一个单位有一个单位的现状。工作也没有最好，只有更好。各地在全面推进的过程中，要在汲取试点单位精华的基础上，不满足于照搬照抄，学会融合贯通，积极探索，大胆实践，充分发挥自己的智慧和创新精神，抓出自己的特色来。

五、振奋精神，抓好收尾，全面完成党风廉政建设年度工作任务

省局计划在__月份就要对各地市州的年度重点工作目标进行考核，全市系统党风廉政建设工作任务还很繁重。各单位要振奋精神，狠抓落实，全面完成今年的党风廉政建设年度工作任务。

（一）认真学习贯彻十七届四中全会和中央纪委四次全会精神。这个月中旬，中央在某省召开了党的十七届四中全会和中央纪委四次全会。党的十七届四中全会是在新中国成立__周年之际，在应对国际国内重大挑战、推动党和国家事业实现新发展的关键时期召开的一次重要会议。这次会议有两个亮点，一个是加强党内民主，一个就是加强反腐倡廉建设。全会提出，坚决反对腐败，是党必须始终抓好的重大政治任务。必须充分认识反腐败斗争的长期性、复杂性、艰巨性，把反腐倡廉建设放在更加突出的位置。全市系统各级党组（委）要以学习贯彻全会精神为动力，围绕保增长、保民生、保稳定的目标，深入推进以建立健全惩治和预防体系为重点的反腐倡廉建设，为Xx经济社会发展和工商职能转型提供坚强保障。前不久，中央印发了《关于实行党政领导干部问责的暂行规定》、《中国共产党巡视工作条例（试行）》、《关于开展工程建设领域突出问题专项治理工作的意见》等三个文件，全市系统各级党组（委）要认真组织学习，结合实际抓好落实。

（二）各单位要切实做好迎接优化经济环境“十佳三差”评选工作。今年以来，系统各单位高度重视政风行风建设，为进一步优化经济环境做了大量的工作，蕲春县工商局等单位还在半年评选中取得了较好的成绩。年底，各地优化经济环境“十佳三差”集中评议工作将陆续全面展开。去年，市局在市直单位评选中得了第一名，今年感到压力很大。由于今年实行的是市县整体联动，各县市区的评选成绩将直接影响到市局的最终成绩。在年初的召开的党风廉政建设工作会上，市局党组书记、局长王旺来同志和我都分别就做好这项工作提出了明确的工作要求，希望各县市区工商局要尽最大的努力，用最过硬的措施，争取最好的结果。同时，市局今年还规定除设立“十佳三差”评选先进单位奖项外，对被评为“十佳”的单位在年度目标考核中给予奖分，对位次靠后的单位给予扣分，对被评为“三差”单位的要对班子进行集体诫勉，并对主要领导进行组织处理。年底，市局将严格按此规定进行考核兑现。

风险分级管控工作要求篇4

2015年要重点做好以下工作：

一、宣传理念，凝聚思想共识

（一）加强风险管理理念宣传

通过召开全省风险管理工作会议、加强风险管理业务培训、印制风险管理手册等，广泛深入地开展多形式、多渠道的税收风险管理理念宣传，让全省各级地税干部深刻理解税收风险管理的内涵和税收风险管理对构建现代化税收征管体系重大意义，统一思想，凝聚共识，为税收风险管理的顺利推进营造良好环境。

二、健全体系，强化制度保障

（二）建立健全风险管理组织体系

做好市、县两级风险监控部门的机构调整和人力资源配置的跟踪管理，为税收风险管理提供组织保障。

（三）建立健全风险管理运行体系

全面贯彻风险管理的理念，规范计划管理、数据整备、风险分析、等级排序、风险应对、监控评价的基本内容和工作流程，构建统一规范的风险管理体系，形成各职能部门横向互动、省市县三级纵向联动、与政府相关部门内外协作的税收风险管理格局。

（四）建立健全风险管理制度体系

在2014年制度建设的基础上，制定风险计划管理办法、风险应对管理办法、风险应对日常审核及抽样复审管理办法等相关税收风险管理配套制度和办法，为税收风险管理提供制度保障。

三、完善机制，推进税收风险管理

（五）完善落实风险管理实体化运作机制

开展跨地区经营企业、省级列明企业和全省范围内特定事项的税收风险管理，市县两级风控部门要做好本级税收风险管理实体化运作的探索和尝试。各相关职能部门按照风险管理的职能要求，各司其职，逐渐从以指挥和指导为主向直接承担税源监控管理职能的转变，积极推进风险管理实体化运作机制建设。

（六）完善落实风险任务扎口管理机制

加强与各风险管理职能部门的协调和配合，主动作为，推进风险任务扎口管理，做好过渡期内税收风险任务经同级风险监控部门会签备案或统一下派的扎口管理机制建设和工作磨合，避免多头重复下达税收风险任务，减轻基层和纳税人负担。

（七）完善落实风险任务绩效评价机制

1.组织实施风险应对反馈结果的日常审核。

2.在税收风险管理工作领导小组办公室的领导下组织实施风险应对质量抽样复审，对风险应对的质量、流程、方法做出评价并反馈给相关职能部门，促进风险应对质量的提升。

四、务求实效，统筹协调信息化和人才体系建设

（八）统筹协调风险监控管理平台建设

1.对接总局金税三期，开发省级数据业务集中的税收风险监控管理平台并试点运行。评估现有征管业务软件功能模块的应用现状和业务改造要求，将征管业务系统、第三方涉税信息采集平台、税收风险监控管理平台进行软件功能和用户权限整合，统一数据标准和技术架构，为风险管理提供技术支撑。

2.完成税收风险监控管理平台的试点及全省推广工作

（九）统筹协调典型案例库、风险指标和模型建设

1.科学统筹全省风险特征库、风险分析模型、风险识别指标建设工作，确定年度建设重点，全面梳理和整合各地的风险特征库、风险分析模型和风险识别指标。

2.有计划地开展全省税收风险管理竞赛，及时将实用性强、运行效果好的风险识别模型和指标部署到风险监控管理平台中推广使用，为风险分析提供有力工具。

3.组织风险应对案例的收集、整理和应用，建立税收风险应对典型案例库供各地学习借鉴。组织编写指标、模型应用手册及风险应对工作指引，指导应对部门有效开展风险应对工作。

（十）统筹协调风险管理专家人才库和团队建设

风险分级管控工作要求篇5

一、风险排查管控工作的重要意义

风险排查管控工作是市教育局针对存在的风险隐患开展的一项重要工作，是对教育局各项工作的一次自检自查，从而达到自我体检、自我诊断、自我治愈的目的。风险排查管控工作是教育系统开展好各项工作的基础，是保障教育行政部门依法行政、依法治教的基础，是保障学校正常教育教学秩序、校园安全稳定的基础，是学校不断提升教育教学质量和发展的基础，是维护学校、教育工作者和学生合法权益的基础，认真开展风险排查管控工作是我市教育持续健康发展的重要保障。

二、加强领导，健全组织机构

为加强风险排查管控工作的指导，市教育局成立工作领导小组：

组长：

成员：

三、查找对象、内容和方法

查找对象：市教育局直属单位、机关各科室。

查找内容：重点围绕安全稳定、廉洁从政、政治纪律、人事劳资、财务管理、资产管理、教育教学、招标采购、舆情管控、队伍建设、学生和班级管理等方面工作进行风险排查。

根据各单位、机关各科室的工作职能和各岗位的工作职责，紧密结合行政管理工作，突出学校领导岗位、中层管理岗位；机关科室长岗位和一般岗位“四个层次”，采取自己找、群众提、互相查、领导点等“四种方法”，查找思想道德、岗位工作流程、制度机制、社会环境等方面的各种风险。有效识别各个岗位、各个环节已经构成或可能构成的风险因素，并及时制定风险管控措施，从而实现对岗位风险的科学化、系统化的管控，构筑前期预防、中期监控、后期处置“三道防线”，建立教育系统风险管控工作的长效机制。

四、动员组织排查，科学评定风险（第一阶段：5月22日-6月19日）

（一）宣传发动（5月22日-5月26日）

适时召开动员会议，部署教育系统风险排查管控工作。各单位、机关各科室通过开展风险排查、廉政教育、依法治教等专题培训形式，积极营造良好的氛围，使广大干部、教师了解风险管控工作的重要意义，增强参与工作的主动性和积极性。

（二）查找风险点（5月29日-6月12日）

各单位党政主要领导、机关各科室长牵头，集体研究讨论，从全局的高度查找和分析行政、管理过程中产生的风险，从法律、政策、体制机制、权力运行、人员管理等环节查找风险。

1.学校主要领导岗位风险查找。党政主要领导结合“一岗双责”的要求，履行主体责任，认真梳理和分析学校分管的主要工作，重点查找在安全稳定、财经纪律、人事制度、资产管理、廉洁从政等方面存在的风险。

2.学校中层管理岗位风险查找。学校中层管理干部结合岗位职责、规章制度，重点查找在履职过程中廉洁自律、工作流程、财务制度、招标采购、选先评优、职称评聘等方面的风险。

3.机关科室长岗位风险查找。机关各科室长结合岗位职责、政令法规、工作流程的要求，针对行政、管理、执纪等重要环节，查找在廉洁自律、依法行政、工作流程、财经纪律、招标采购、人事劳资等方面存在的风险。

4.一般岗位风险查找。一般岗位人员对照岗位职责、工作制度，认真查找个人在履职、执纪、管理等方面存在的风险。

（三）专题研究，确定风险等级（6月15日-6月19日）

学校、机关各科室在查找梳理风险后，召开专题会议研究，充分利用《风险管控评估工具》，根据风险出现的可能性（风险可能性系数1-3）和风险导致的影响力（风险影响力系数1-3）进行评估和等级划分。根据评定结果，风险分为高、中、低三个等级。

1.高等风险。风险可能性系数乘以风险影响力系数，数值在6-9区间的为高等风险，可能造成违法违纪行为的风险。

2.中等风险。风险可能性系数乘以风险影响力系数，在3-6区间的为中等风险，可能造成一般违规违纪行为的风险。

3.低等风险。风险可能性系数乘以风险影响力系数，在1-3区间的为低等风险，可能造成轻微违规违纪行为的风险。

市教育局各单位、机关各科室在全面深入排查工作中各类风险的基础上，分析风险等级、风险管控策略（规避风险、控制风险、转移风险、承担风险）、风险表现形式（思想作风、体制机制和岗位职责）等方面的因素，形成单位、机关各科室和个人的风险评估报告。

四、规范工作流程，制定管控措施（第二阶段6月22日-7月24日）

制定科学、完善的风险管控措施，进一步规范工作流程，是有效管控各类风险的重要保障。

1.风险评估。分析工作中存在的风险，确定风险的等级、表现形式及应对策略。

2.规范工作流程。按照法律法规、政策依据、规章制度的要求，确定工作标准，规范工作流程。对风险等级较高的工作，运用工作流程图来规范。

3.落实工作职责。风险管控工作责任落实到人，实行分类分级管理，岗位与职责挂钩，职责与考核挂钩。

4.完善规章制度。针对各种风险，制定相应的管控措施，及时查找和弥补规章制度存在的不足。

5.建立风险信息库。加强对风险信息的分析、预测，通过信息库及时掌握风险信息的动态变化和规律，为风险管控提供重要依据。

各单位、机关各科室对排查出的风险，集体研究，细化管控措施。风险管控领导小组要对工作提出具体要求：在规范工作流程上下功夫，工作职责落实上要到位，完善规章制度上要加强，风险信息更新要及时。

五、建立风险排查管控长效机制。（第三阶段：7月27日-8月14日）

各单位、机关各科室及时总结在风险排查管控工作中积累的宝贵经验，高度重视经常性开展风险排查管控工作的重要性，结合各单位、机关各科室的实际，建立风险排查管控工作的长效机制。一是建立风险排查制度。经常性开展风险排查工作可以有效地预防和规避风险的发生，是风险排查管控工作的基础。二是建立风险管控制度。根据排查出来的风险等级和管控工作的难易程度，分级负责，分级治理。三是建立风险排查管控监督机制。风险排查管控工作领导小组对风险管控工作适时进行专项督导，通过实地查看、问卷调查、走访等方式，对风险排查和管控工作的实施效果、制度建设、风险信息库等方面进行督查。四是建立奖励激励制度。

六、工作要求

（一）加强领导，落实责任。各单位、机关各科室成立相应的风险排查管控领导小组，学校书记、校长为风险排查管控工作的主要负责人，机关各部门科室长为部门主要负责人，将开展风险排查防控工作作为一项重要任务，亲自参与、亲自督办。

（二）稳步推进，注重成效。各单位、机关各科室要严格按照各阶段工作安排稳步推进，全面排查各类风险，借助专家团队和社会第三方机构的力量，力求查找风险准确，管控策略有效，管控措施到位。