理财计划篇1

【案例分析】

黄先生目前的收支状况说明黄先生的日常花销较大，须进行合理地调整和控制。当然，这其中包括必要的和不必要的开支两部分，现在能做的就是尽量压缩不必要的开支，如：交际应酬、购买奢侈品。虽然黄先生目前没有女友，也无房、无车，一个人过得倒也自在，但同时一个人抵御风险的能力也较低，因社保的标准一般都较低，所以必须购买相应的商业保险作为必要的补充。尤其是医疗方面，要尽量做到保障充分，种类分配合理。由于黄先生要求的近期理财目标较高，故保险可过两年再买。

【理财建议】

强制储蓄：每月做到把工资的1／4固定纳入个人储蓄计划，最好办理银行“零存整取”业务。虽然储额只占工资的小部分，但从长远来算，就可以积累一笔不小的资金。另外每月可给自己做一份“个人财务明细表”，对于大额支出，超支的部分看看是否合理；如不合理，在下月的支出中可作调整。

贷款买房：如果当地的住房价格适中，房产具有一定增值潜力，可以办理按揭贷款，购买一套商品房或二手房，这样每月的工资首先要偿还贷款本息，减少了可支配资金，不但能改变乱花钱的坏习惯，节省了每月租房的开支，还可以享受房产升值带来的收益，可谓一举三得。通过两三年的积累，购房的首期款就可通过投资理财收益来支付。

尝试投资：我国目前的投资方式和渠道较少，投资项目只局限于股票、债券、基金、信托、人民币理财等产品，但这些产品的年收益率绝大部分不超过5％。建议黄先生购买一些投资基金。因为投资基金是由基金管理公司的专业人员进行操作，对于投资者来说，相当于聘请了一位投资专家为自己出谋划策，可避免普通投资者因缺乏专业知识和及时全面的消息而导致投资失误。目前大部分银行都代销各种基金，很多基金的投资下限只有1000元，起点低，便于随时购买，很适合黄先生目前工作忙碌的状况。当然要提醒的是，在开始经验不足时可以谨慎进行小额投资，以降低投资风险。

择友而交：交际圈在很大程度上影响着消费。多交些平时不乱花钱，有良好消费习惯的朋友，不要只交那些以胡乱消费为时尚，以追逐名牌为面子的朋友。不顾自己的实际消费能力而盲目攀比只会导致“财政赤字”，应根据自己的收入和实际需要进行合理消费。

慎用信用卡：年轻人大都喜欢逛街购物，往往一逛街便很难控制自己的消费欲望。现在持卡消费越来越普及，但是并非人人都适合使用信用卡，特别是对花钱无度的单身族来说，使用信用卡更是需要慎重。轻轻一刷这种潇洒往往掩盖了过度消费；另外，贷记卡的透支功能也要慎用，因透支不但攒不下钱，而且成了“负翁”，那就得不偿失了。

的确，生活中，很多刚刚大学毕业踏上工作岗位的年轻人，都和上述案例中的黄先生一样，每个月都习惯于随心所欲地花钱直到囊中羞涩，然后伸长脖子等待着下一个月发工资的那一天。他们虽然也会考虑将来，但却从来没有好好地为将来的生活计划过。其实，“你不理财，财就不理你”，要把握自己未来的生活，就必须有一个好的个人理财计划。如何制订个人理财计划，相信以下的步骤一定会对您有帮助：

1．确定目标。定出你的短期财务目标(1个月、半年、1年、2年)和长期财务目标(5年、10年、20年)。抛开那些不切实际的生活幻想。如果你认为某些目标太大了，就把它分割成小的具体目标。

2．排出次序。确定生活中各种目标的实现顺序。和家人坐在一起讨论，哪些目标对你们目前的生活来说是最重要最迫切的?

3．计算目标数。计算出要实现这些口标，你需要每个月节省出多少钱，以便合理控制日常开支。

4．科学安排自己的收入。对每个月的工资收入，要科学合理安排，坚决杜绝过度消费。

5．了解自己的支出。回顾自己过去三个月的所有账单和费用，按照不同的类别，列出所有费用项目。对自己的每月平均支出心中有数。

6．控制支出。比较每月的收入和费用支出。哪些项目是可以节省的(例如下馆子吃饭)?哪些项目是应该增加的(例如保险)?

7．坚持储蓄。计算出每个月应该存多少钱，在发工资的那一天，就把这笔钱直接存入你的银行账户。这是实现个人理财目标的关键一环。

8．控制透支。控制自己的购买性购买。每次你想买东西之前，问一次自己：真的需要这件东西吗?没有了它就不行吗?

理财计划篇2

2013年11月，我俩带着3个大箱子，差不多全部家当，飞抵旧金山，开始在这里安家。从最开始的租房、租车，到后来的买车、买家具电器，反正一切都按原来的样子，布置这里的家。发现带来的RMB真是太不经花了。为了计算最初一个月的开销，开始用挖财记账。

不记账永远不知道家庭的开销这么大。没有预算，没有长远计划，拿什么提高自己的生活水平？拿什么孝敬父母？拿什么投资教育？让我顿悟的还有一本理财书《7天还你财务自由》。我一个晚上看完了，睡不着。第二天起来开始折腾，通过挖财，把所有的流动资金都仔细查看了一下，花了3天时间，做了家庭理财计划。

下面是我制定的家庭理财计划和目标（金额单位：美元）

储蓄计划：每月定期存入收入的50%，1年后可获得4.8万元。

紧急备用金计划：每月支出X3+信用卡。Checkingaccount里留足1.2万元。另外，金葵花账户留足1个月的金额（RMB），减少货币兑换交易费用。

购第二辆车计划：在大车和小车之间纠结。

购房计划：计划1年后（2015年/2016年）在校区较好地区购置自住房一套。需求：100万元，singlehouse，4bedroom（parent，child，office，guestroom）。卖掉北京房产，获得净利润大概35万元，加上储蓄所得5万元，可付首付40万元，需贷款60万至70万元。

教育计划：2015年儿子满3周岁，送入Childcare，计划支出1000元/月。2014年enrollmentdeadline之前，在FSA存钱（最高额度）用于childcare费用。该阶段持续2年时间（2015年，2016年）

55万元（1+5%）（1+5%）=60.6万元（RMB）。收益5.6万元（约$9333），再加上FSA费用，可支出childcare的80%支出。剩余20%由每月收入承担。

赡养计划：￥10万元，5%收益率，10万元（1+5%）=10.5万元。将获利的5000元用于赡养父母，另加1.2万元（RMB）保险。

信用计划：及时还款，积累良好信用，与贷款利率直接相关。

投资计划：继续投资国内的理财产品。了解美国基金交易市场。除去紧急备用金、活期、固定储蓄，剩余资金30%低风险，50%中等风险投资，20%高风险投资。

到美国这一段时间，自己有这样几点理财心得：

原始积累相当重要。如果没有2009年买的北京房产，可能承担不起在美国买房。

理财计划篇3

新的一年，新的计划。小编为大家搜集了《财务经理新年工作计划》范文，供大家参考阅读，希望你们喜欢。

财务经理新年工作计划财务部作为公司的核心部门之一，肩负着对成本的计划控制、各部门的费用支出、以及对销售工作的配合与总结等工作任务，在领导的监督下财务部各工作人员应合理的调节各项费用的支出，保证财务物资的安全;服务于公司、服务于员工、服务于客户,以促进公司开拓市场、增收节支，从而谋取利润化,以的人力配置谋取的经济效益。

20__年全球金融危机时刻警示着我们，在新的一年里，财务部工作人员应在厂领导的正确领导下制定对全厂其他部门的考核制度或者相关办法。我做财务工作已经好多年，深知20__年财务工作计划对加强财务管理、推动规范管理和加强财务知识学习教育，有着非常重要的作用。为了做到财务工作长计划，短安排。使财务工作在规范化、制度化的良好环境中更好地发挥作用。特拟订了20__年财务工作计划。在国家各项财务法律、法规的监督下制定如下考核制度：

一、继续开展会计规范化管理工作，防范和化解操作风险。

在去年会计工作规范管理的基础上，继续开展会计规范化管理工作，提高会计核算管理水平，防范和化解操作风险。具体从8个方面抓起：会计基本规定;会计核算质量;会计报表质量;计算机管理;联行结算管理;会计档案管理;信用社网点管理及其它;会计经营管理。特别是会计档案管理历年来有所欠缺，每年的会计凭证虽然都归了档，但未按档案管理办法归类整理，需要进一步规范。

二、继续抓好增收、节支，进一步提升增盈创利水平。

紧紧抓住增收、节支两个环节，外抓收入，内抓管理，力争全年实现在足额提取应付利息，提高拨备水平的前提下，实现利润___万元，确保社社盈余和专项票据兑付全县信用社资产利润率逐年上升的目标。针对目标，制定出台《__县农村信用社20__年增盈创利实施方案》，围绕增收、节支两个环节进行了安排。外抓信贷质量管理，积极盘活存量优化增量，拓宽增收渠道，千方百计应收尽收。内抓财务管理，降低经营成本，特别要加强营业费用的管理，在确保个人费用的前提下，压缩公费用，确保专项票据兑付全县信用社资产费用率逐年下降目标。具体抓好五项操作：一是财务开支操作：对营业费用实行费用额和费用率控制，严格实行了“以收定支、先提后支、多收多支、少收少支、以率定额，超支自负”的费用计提开支原则，将费用控制在核定比例之内。二是比例操作：即在费用开支方面针对国家有关政策规定，对职工福利费，工会经费，养老保险，待业保险金等按比例准确计提。对招待费、宣传费等要在规定比例之内节约使用。三是预算操作：对培训费、会议费、修理费、电子设备费购置及运转费实行了预算制，做到了在具体操作中严格按照预算控制支出。四是包干操作：对差旅费、邮电费、水电费、公杂费等我们结合区域实际和市场物价情况合理制定包干使用办法，无正当理由超出包干限额的社，其超额部分扣减个人费用。五是成本操作：严格加强了其他成本项目和营业外支出的管理，坚持按月监控，防止以其他名义列支。

三、继续做好信用社重要空白凭证管理工作，确保安全无事故。

在重要空白凭证管理上，今年我们还将继续加大检查力度，近年来，通过每年的序时检查，使得各营业网点对重要凭证使用，管理达到了加强，但此项工作不敢懈怠，__年5月份我们要组织人员对20__年5月至20__年4月的重要空白凭证领用进行了专项序时检查。从联社领回开始一直查到各社使用，逐项逐类凭证跟踪进行检查。同时要求信用社主管会计每月对所辖网点的重要空白凭证检查一次，每次检查认真登记《重要空白凭证检查登记簿》，责任明确。

四、继续规范股金，大力开展增资扩股工作。

去年12月份，市银监局分局批复我县信用社自然人股入股起点为___元，法人股入股起点为____元，投资股比例___%。入股起点的提高，给规范股本金带来了巨大困难，20__年虽然开展了此项工作，但离票据兑付要求还有差距，需要进一步规范。11年底投资股比例___%,还差__个百分点,需在一季内达到比例。20__年要大力开展增资扩股工作，虽然11年底县信用社的资本充足率已达到___%,但如果按票据兑付考核办法,我县信用社的资本充足率还不足以兑付专项票据,还需进一步加大增资扩股的力度,确保专项票据兑付时不受影响。

五、按标准开展信息披露工作。

信息披露工作直接影响到专项票据兑付工作，今年3月份之前，要组织信用社按专项票据兑付标准认真开展信息披露，具体对20__年度的各项经营指标完成情况、股金分红情况、“三会”召开情况、利润分配情况等进行披露，将信息披露报告和信息披露表放于相关场合，以便广大社员和利益相关者能真实准确地了解我县农村社各项业务经营的真实情况。

财务经理新年工作计划承蒙公司领导信任,让我在财务管理岗位上担任如此重要的职务.财务部是公司的核心部门,对内财务管理水平的要求应不断提升,对外要应对税务、审计及财政等机关的各项检查,掌握税收政策及合理应用.我到公司不到一个月的时间,通过与各相关部门的沟通了解,同时在熟悉业务的过程中,发现了财务方面存在着的很多漏洞与不足之处,公司财务、仓库部门基本上处于混乱无序的瘫痪状态,如此重要的部门体现不到反映监督控制核审的作用.

现针对财务工作中发现的问题及今后工作的打算简述如下：

一.存在的问题

1、财务总帐：

财务帐薄设立不健全,无固定资产台帐,无总帐,无明细帐,无往来帐,无材料帐,财务提供不出任何真实有效的数据,财务部门形同虚设.

2、成本费用方面：

财务部不能正确的核算成本,诸多原因,造成材料成本的核算仅仅反映到5月份,大量出入库单堆积,仓库形成了失控状态,财务没有起到监督与控制作用,更不能反映出真实的成本.各种费用反映都不真实,没有具体反映到各车间部门上.

3、仓库方面：

仓库入库出库退库手续不明确,责任不到位,出入库单有漏记重记现象发生.材料摆放不整齐,分类不明确,无条理性,没悬挂物料卡,无标示牌.

4、财务档案方面：

各有关部门的销售合同、采购合同、租赁合同等,没有传递到财务上,造成很多工作脱节,财务工作处于被动状态,财务起不到监督与核审作用,没有做到事前控制.

二.工作计划

1、费用成本方面的管理

规范库存材料的核算管理,严格控制材料库存的合理储备,减少资金占用.建立材料领用制度,根据成本核算需求,严格划分定额、开发、售后、维修调试等用料.细划成本费用的管理,分门别类的各部门车间的费用项目,真实反映生产成本、销售成本和管理成本.为以后各部门各车间的绩效管理提供参考依据.

2、会计基础工作

①认真执行《会计法》,进一步对财务人员加强财务基础工作的指导,规范记账凭证的编制,严格对原始凭证的合理性进行审核,强化会计档案的管理等.对所有成本费用按部门、项目进行归集分类,月底将共同费用进行分摊结转体现部门效益.

财务经理新年工作计划一根据财政部门下达的预算指导意见，进一步搞好预算管理工作

预算管理作为财务管理中的重要一环，与全面做好财务工作息息相关。在明年的工作中，要进一步加强对科室费用预算指导与管理，认真做好预算的分析、分解与落实工作，使全面预算管理成为全员预算管理，让预算真正发挥其应有的作用。

二根据我局的具体情况进一步加强日常的财务收支管理

在年年的基础上进一步修订和完善各项财务管理规章制度，使其更具合理性和可操作性，充分做到开源节流，增收节支，积极发挥财务在日常行政事务管理中的作用，为全局完成县委县政府下达的各项目标任务做好后勤保障服务工作。20__年是我县全面达小康的目标年，我局承担的任务将更重，这就对局办公室提出了更高的要求。我们将紧紧围绕全局中心工作，开拓创新，团协调，规范运作，高效服务，努力在建设学习型、服务型、勤廉型科室方面，当好表率，做出榜样。

(一)强化学习，不断提升工作能力

作为中枢机构，办公室工作人员的工作能力和水平高低，直接影响服务的质量和效率。学习是增强能力、提高水平的必由之路，只有加强学习才能把握经济发展的内在规律，才能抓住事务的本质，才能提出解决问题的正确思路和方法。我们将以创建学习型科室为目标，树立终身学习的理念，把加强学习作为提高工作水平的重要途径切实抓好。做到勤学、深学、多学、学用合、学以致用，促进知识积累和经验积累，提高在实际工作中分析问题、解决问题的能力;提高政策水平，把各项政策弄懂弄透，在工作中自觉贯彻执行，增加工作的系统性、科学性、预见性和创造性;提高综合水平，增强综合协调能力，承办专项具体工作和实施管理能力，特殊环境下的协调及重要会议的组织能力、调查研究能力等。

(二)明确职责，着力提高服务水平

办公室工作千头万绪，但最重要的职责是参与政务、管理事务、协调服务。第一，增强服务意识，确保“两个到位”。一是为全局工作服务到位，为全体工作人员的工作、学习、后勤保障等方面提供服务，为大家营造良好的工作环境。二是为全县经济建设服务到位，确实转变作风，提高工作效率，为经济建设提供良好的软环境。第二，理清思路，形成“三个关系”。发挥上通下达的桥梁作用，协调好领导与群众的交流沟通，形成政令畅通的工作关系;发挥团协调的纽带作用，协调好科室与科室之间的配合协作，形成协调和谐的人际关系;发挥联络沟通的窗口作用，协调好部门与部门之间的关系，形成相互配合的协作关系。第三，提高参谋水平，当好领导助手。在为领导决策上，当好信息员，在把握信息的深度、广度、准确度方面提高能力和水平，使领导决策更完善。在为领导工作上，做好拾遗补缺工作，多观察、勤思考，使领导工作更全面、更细致。

理财计划篇4

要进一步突出做大做强“3×3”产业，充分发挥财税政策、资金的杠杆和引导作用，认真落实省、市一系列政策措施，大力支持我市海洋经济发展。进一步推进全市经济增长方式转变，不断壮大地方财源基础。市财政安排促进海洋经济发展资金9300万元，重点支持有利于地方税收增长的产业和项目，推进现代服务业中的港口物流业、海洋旅游业、海运业的发展；扶持船舶工业扩量提质，鼓励市内企业向船配业扩张和延伸，努力提高船舶配件的本土化装船率，提高水产品加工业的科技含量和附加值。进一步支持工业产业布局整合，继续扶优扶强，支持重点区域、重点企业的发展，鼓励企业增强自主创新能力。支持选商引资工作，积极引导民间投资，促进产业结构优化。努力保持建筑房地产业的健康稳步发展。加大重点区块基础设施投入，加快生产要素集聚。

（二）以坚持依法治税理财为前提，实现财政收入持续增长

通过依法治税理财积极组织收入，确保地方财政收入可持续增长。逐步完善税源间接控管新模式，切实加强税源精细化管理，提升控管水平。认真贯彻上级关于城镇土地使用税、车船使用税等税收调控政策，研究制订个人出租房、建筑业、餐饮业等行业性的税收征管办法。强化规范管理，认真落实好有关促进经济发展、社会和谐、改革调控、环境资源保护等一系列税收政策。大力推广应用机打发票，有序组织推广应用税控装置。努力拓宽税基，做到应收尽收，严肃税收法纪，加强税收稽查，严厉打击各种偷逃税行为。进一步加强政府非税收入征管，将规定的各项政府性非税收入全部纳入政府非税收入管理体系。制定社会保险费五费合征工作的实施意见和社会保险费征缴管理办法，稳步实现省政府提出的“五费合征”工作目标。

（三）以实现基本公共服务均等化为方向，财政支出向“三最”倾斜

强化财政公共服务职能，优化财政支出结构，增加政府对公共服务领域的投入，提高财政资源配置效率。要围绕建设海岛和谐社会的目标，按照“存量优结构，增量调方向，以增量调存量”的思路，把新增财力的三分之二以上用于解决民生问题，财政支出的重点放在人民群众最关心、最直接、最现实的就业就学就医、社会保障和环境保护、社会治安和安全生产、文化建设等方面，让广大群众共享改革发展成果。围绕社会主义新渔农村建设，加大渔农投入，确保暖促工程、小康社区建设、渔民转产转业等重点工作资金需要，继续落实老年渔农民“以奖代保”政策，每月奖励保障金标准提高到38元，继续完善被征地农民生活补偿机制，同时整合和优化财政支农支出，进一步提高资金使用效益。市财政新增城乡供水一体化工程建设资金500万元，继续安排2000万元大力开展以绿化造林为主体的生态*建设。将全市义务教育经费全面纳入各级财政保障范围，市财政安排省海洋经济研究院建设经费1000万元，海洋科技自主创新奖励资金100万元，大力支持文化、体育、卫生等社会事业发展。努力增加社会保障财政投入，落实新一轮就业和再就业各项财政扶持政策，进一步提高城镇职工医疗保险水平，积极推进新型渔农村合作医疗制度，巩固渔农民健康体检制度，完善惠民医院制度和海岛流动医院工作机制，完善城乡低保动态管理机制。保障政法机关办案经费，市财政新增科技强警示范城市建设经费600万元，推进“平安*”建设。努力压缩一般性支出，坚决制止铺张浪费，推进节约型社会建设。

（四）以规范政府性资金管理为重点，着力完善财政监管机制

强化财政监管是全面推进依法行政的必然要求，要按照建设公共财政的目标，积极探索“收入一个笼子，支出一个盘子，管理一个口子”的公共财政管理新路子。进一步加强政府性资金监管，逐步将政府性资金全部纳入财政管理，围绕提高资金使用效益逐项完善和细化财政专项资金管理办法。积极推进财政支出项目绩效评价，完善财政专项资金绩效评价指标体系，并将绩效评价结果作为安排部门预算的重要依据。强化政府性投资项目财务监管和工程财务决算审核，加大对投资项目概预算的合理性、真实性和准确性审核，加强基建资金使用的源头控制。继续加强政府性债务监管，严格执行债务收支计划，合理控制举债规模，提高债务风险监测指标体系对政府债务的警戒作用。切实加强行政事业单位国有资产监管，全面开展行政事业单位国有资产清查，研究制定我市行政事业单位国有资产管理实施办法，努力提高国有资产使用效益。加强会计监管，推进会计法规、制度的贯彻，加大对单位会计信息和会计师事务所执业情况的检查。做好农民补贴网络信息系统建立和补贴一卡通工作，为粮食财政补贴制度打下扎实基础。

不断充实完善国有资产管理制度，完善国有企业负责人经营业绩考核办法，进一步强化财务监管，在直管企业中进行委派财务总监试点，积极推进企业法人治理结构建设。继续深化国有产权制度改革，实现国有产权规范流动和保值增值，加快电力等企业的改革改制步伐，制定国有经济布局和结构调整的总体规划。

理财计划篇5

1.部门工作与岗位职责的认识

1.1财务管理部岗位职责的认识

部门财务管理部，主要工作职责是组织会计核算和报表功能、财务管理和控制职能，预算管理和风险控制管理，参与公司经营和管理。具体表现为：在项目准备阶段，负责参与项目可行性分析、税务筹划、投资分析、融资、参与编制项目大纲；在项目建设阶段，负责合同评审、支付工程进度款、财务成本核算；在项目预售阶段和入伙阶段，协助资金计划部开盘收款、现场设备的准备、协助办理入伙手续、审查代收税费；在项目结算阶段，负责项目财务分析、项目决算、项目税务汇算清缴。总之，财务管理部既是一个管理部门，又是一个职能部门，贯穿公司整个经营流程的始终。

1.2自身岗位职责的认识

主要职责如下：加强深圳公司会计核算与财务管理，协助财务经理完成地产子集团统一的财务管理制度体系并督促贯彻执行、协助财务经理完成部分财务管控职能，配合集团公司完成上市相关工作，为公司日常经营管理和决策提供有效的财务支持。

2.全年主要工作内容及工作结果

2.1工作主要内容

2009年1月-4月负责审核康年和深圳地产原始单据及康年公司账务处理、报送会计报表及相关报表；2009年5月-12月负责审核、汇总地产子集团各公司会计报表；负责审核、汇总地产子集团各项目台账；完善地产子集团财务管理制度；配合集团上市的财务对接工作；负责深圳公司存量房产租金的催收；负责深圳地产各公司电算化管理工作。

2.2工作成果

A：完成审核对汇总集团内各公司月度会计报表，向集团报送会计报表，协助财务经理完成二级公司该部分工作的考核。

B：完成《成本与商务工作手册》财务操作指引、《地产开发业务付款管理制度》及《地产开发业务借款与报销制度》并督促各地产公司贯彻实施。

C：启动、审核、汇总地产子集团各项目台账，并完成月度项目台账分析报告。

D：完成各部门费用台账，每月按时发送深圳公司各部门费用台账，关注各部门费用执行情况。

E：根据集团公司要求，按时完成与资本市场的相关财务对接工作，同时配合德勤审计工作。

F：完成深圳公司2009年新会计核算制度账套初始化工作，完成金蝶系统月度完全备份管理，保证企业财务信息安全。

G：完成深圳公司存量房产租金管理工作编制月度存量房产租金收取情况表，开具租金发票，确保公司存量房产的租金及时、准确地入账。

H：配合人力资源部完成月度销售中心薪酬统计表及领导交办的其他工作。

3.工作的经验教训及改进意见

3.1沟通

需加强沟通的主动性，且沟通渠道仍需拓展，目前仅限于对二级公司财务对接人，而对二级公司项目的了解及跟进，需加强同二级公司其他部门的业务沟通。

3.2工作业务能力

加强了解和熟悉地产项目的整个运营流程、加强香港会计准则的学习，以便对接德勤审计时规避相应的风险、加强专业深度和精准度，以便更好地完成工作。

3.3工作欠缺方面

针对地产子集团各二级公司相关税务管理及税收筹划工作关注较少，以后将更加关注异地税收政策、地方税收管理、跟进二级公司税务管理相关事宜。

二、2010年度主要工作目标和任务

1、新会计核算制度执行报告及相关规范细则；

2、计划完成《花样年地产子集团会计基础工作管理规范》，完善会计基础规范、会计电算化管理、会计档案管理；

3、计划完成《花样年地产子集团税收管理制度》，梳理税务管理原则、发票管理、合理税收筹划审批流程；

4、存量房产管理财务管理职责的梳理；

5、协助完成地产子集团年度财务分析报告，为公司经营提供有价值的决策。

三、对公司、部门管理工作的合理化建议

1、对公司工作的合理化建议

加强项目大纲启动及文本化管理、加强销售资产管理、健全完善项目全成本体系。

理财计划篇6

为进步规范我市教育财政票据使用管理，根据教育部、财政部等七部门联合印发的关于XX年治理教育乱收费规范教育收费工作的实施意见》教监〔XX〕8号）和《财政部关于切实做好治理教育乱收费工作的通知》财综〔〕37号）有关规定。现就有关事宜计划如下：

一、清理整合全市教育财政票据

全面清理整合我市现有教育财政票据种类，依照“简并票种、统一式样”原则。规范票据规格式样。

向学生或单位开具的收款凭证。

市教育行政事业性收费专用收据》一式三联，一是启用《市教育行政事业性收费专用收据》市教育行政事业性收费专用收据》适用于我市各级教育行政部门和公办的幼儿园、义务教育学校、普通高中学校、中等职业学校、高等学校在收取学费、保育教育费、住宿费、考试考务费等行政事业性收费时。按开具方式分为机打票据和手工票据（具体式样见附件1附件2

同时废止《市幼儿园收费专用收据》市义务教育阶段学校收费专用收据》市普通高中收费专用收据》市高等学校中等职业学校收费专用收据》4种财政票据。

市教育行政事业性收费专用收据》正式启用后。

决定继续保留并改版《市民办学校收费专用收据》和《市技工学校收费专用收据》二是保留并改版相关财政票据。按照《市财政局关于启用〈市民办学校收费专用收据〉通知》渝财综〔〕136号）相关规定。

向接受学前教育或学历教育的学生开具的收款凭证（具体式样见附件3附件4市民办学校收费专用收据》适用于我市各级民办幼儿园和从事学历教育的民办义务教育学校、普通高中学校、中等职业学校（含技工学校）高等学校按规定收取学费、保育教育费、住宿费及代收费时。

向学生开具的收款凭证（具体式样见附件5附件6市技工学校收费专用收据》适用于我市各级公办技工学校在收取学费、住宿费等行政事业性收费时。

二、切实做好相关财政票据启用工作

全市范围启用《市教育行政事业性收费专用收据》和新版《市民办学校收费专用收据》及《市技工学校收费专用收据》为充分消化学校已领购的财政票据，一是从XX年1月1日起。避免浪费，同时做好有关准备工作，市幼儿园收费专用收据》市义务教育阶段学校收费专用收据》市普通高中收费专用收据》市高等学校中等职业学校收费专用收据》市技工学校收费专用收据》等5种财政票据延用至XX年12月31日，旧版《市民办学校收费专用收据》延用至XX年6月30日。

分为已使用票据和尚未使用票据进行登记造册，二是市级有关单位应将上述废止和归并的教育财政票据。并按照原购领渠道办理核销和销毁手续。对已使用的财政票据，用票单位应按号段排列票据存根，装订成册并合计收费金额，填写《市行政事业单位财政票据核销申请表》经市财政局票管中心检查合格后，予以核销；对尚未使用的财政票据，用票单位应按号段排列票据，出具书面公函，交市财政局票管中心审核后，统一组织销毁。

应及时督促辖区内学校和单位对原购领财政票据进行清理核销，三是各区县（自治县）财政部门接此通知后。并做好相关财政票据的准备工作。

三、加强教育财政票据使用管理

各级公办学校和有关单位根据规定在收取行政事业性收费时，一是从XX年1月1日起。应严格按照财务隶属关系，使用《市教育行政事业性收费专用收据》市技工学校收费专用收据》或《非税收入一般缴款书》并根据市政府办公厅《关于市级教育政府非税收入实行“收支两条线”管理的通知》渝办发〔〕37号）规定及时、足额上缴财政专户；收取教材费、体检费等代收费时，一律不得使用《市教育行政事业性收费专用收据》而应严格按规定使用《市行政事业单位资金往来结算票据（教育代收费专用）政府举办的义务教育学校向学生提供自愿有偿服务收取的服务性收费继续按照《市财政局关于义务教育阶段学校服务性收费票据使用问题的通知》渝财综〔XX〕255号）相关规定执行，其他学校向学生提供自愿有偿服务收取的服务性收费应严格按规定使用税务发票；接受社会捐赠款项，应按规定向捐赠方出具《公益事业捐赠统一票据》

民办幼儿园按规定向接受学前教育的学生收取的保育教育费及代收费使用《市民办学校收费专用收据》本文之日起原《市财政局关于民办幼儿园使用财政票据的复函》渝财综〔〕139号）废止。

加强各类票据管理，二是全市各级各类学校和有关单位要严格按照上述规定使用票据。不得用《市教育行政事业性收费专用收据》市技工学校收费专用收据》非税收入一般缴款书》收取代收费或服务性收费，不得用《市行政事业单位资金往来结算票据》市行政事业单位资金往来结算票据（教育代收费专用）收取行政事业性收费或服务性收费，也不得用税务发票收取行政事业性收费或代收费。

完整填写缴款单位、开票日期、项目名称、金额、收款单位等信息，三是全市各级各类学校和有关单位应按照票据号码顺次填开财政票据。并加盖收款单位印章及收款人名章（或签字）保持票面整洁。如填写错误，应另行填开，不得涂改、挖补、撕毁票据。票据作废应加盖作废戳记，并完整保存各联次备查，不得自行销毁。

四、确保教育财政票据管理安全

设有专人管理财政票据，全市各级各类学校和有关单位应当建立健全财政票据管理制度。负责本单位财政票据的领购、使用、保管和核销等日常管理工作。全市各级各类学校和有关单位应设置财政票据使用管理台账，对领购的财政票据进行台账登记，实行规范化管理。其中，已实施电脑开票的单位，可以通过信息系统自动建立财政票据管理台账，完整记录财政票据库存、领购、分发、使用、核销、销毁及票面金额等信息，并定期做好数据备份工作。

做好票据存放库房（专柜）防盗、防火、防潮、防蛀等工作，全市各级各类学校和有关单位应当妥善保管财政票据。确保财政票据存放安全。已开具的财政票据存根，应当保存5年。保存期满需要销毁的财政票据，按照票据号段顺序登记造册，出具书面公函，由同级财政部门审查核准后收回并予以销毁。