开放经济与管理篇1

从封闭小区的物业管理及其周边的社区服务入手，分析封闭小区的物业管理所面临的困境，探讨共享经济对物业管理带来的机遇与挑战，提出社区物业管理的共享经济新模式，提出相应的政策建议。

关键词：

封闭小区；开放小区，物业管理；共享经济

基金项目：

福建省委党校课题“基于马克思合作思想新视角的共享经济（2016B06）。

《中共中央国务院关于进一步加强城市规划建设管理工作的若干意见》（以下称《意见》）提出，我国新建住宅要推广街区制，原则上不再建设封闭住宅小区。已建成的住宅小区和单位大院要逐步打开，实现内部道路公共化。建设开放小区引发了社会的极大关注，人们纷纷从城市规划、物权法、小区安全防范等角度探讨开放小区将造成的影响。我们从封闭小区的物业管理及其周边的社区服务入手，分析封闭小区的物业管理所面临的困境。在此基础上，关注小区之间非物理的开放，探讨共享经济对物业管理带来的机遇与挑战，提出社区物业管理的共享经济新模式，提出相应的政策建议。

一、封闭小区的物业管理及其周边社区服务

封闭小区的共同特点是有明确的边界，或从物理上体现为小区的围墙和大门，或从法律和规划层面上体现为建筑“红线。建设封闭小区主要有3个方面的原因。一是受计划体制下苏联规划思想的影响。从上世纪50年代起，机关单位、军队就占据区块式“领地，建机关“大院、部队“大院，内有红花绿地，外有保安、警卫。90年代后的商品房开发基本上沿袭了这种封闭小区模式。二是地方政府更愿意成片成片地出让土地以利于房地产行业规模化快速发展。三是与物业管理中安防管理的模式有一定关联。传统小区一般以人防和物防为主，人防的管理边界往往就是设置物防———围墙的地方。封闭小区的物业管理一般有以下特征：第一，具有确定的建筑或建筑区域；第二，具有确定的服务对象；第三，具有确定的管理者；第四，具有确定的管理内容。现行的物业管理中所确定的管理对象、服务对象、管理者以及管理内容常常以小区的红线或围墙为边界，形成了封闭小区的物业管理模式。封闭小区的物业管理一般提供常规性的公共服务、针对性的专项服务和委托性的特约服务。物业管理中公共性的管理和服务是封闭小区物业管理中最基本的内容，主要包括6项业务：房屋建筑的管理和修缮；业主住宅装修管理；小区设备与设施管理；环境卫生管理；绿化管理；小区安全管理。封闭式小区物业管理中也存在针对性的专项服务和委托性的特约服务，包括上门维修、快递、社区医疗和养老服务等，但都不是主要内容。封闭小区的物业管理服务无法满足小区居民的日常需求，所以在小区周边就会出现一些满足小区居民需求的社区服务，如食杂店、五金店、维修安装店、理发店、洗衣店、饮食店、小超市、社区医疗站、药店、储蓄所、邮政局、公共停车场、洗车行等。这些服务基本上不局限于某个小区，也为多个邻近小区或临时过往的行人服务。这些周边社区服务与封闭式小区的物业管理服务最大的区别在于开放性。封闭小区物业管理服务，与其周边的社区管理服务一起，构成了小区居民的日常服务体系。小区内外的服务本是一个有机的整体，而目前的状况将2者以围墙和“红线隔离成2个部分，使2者之间的矛盾逐渐突显。例如，小区围墙内外的停车场本可统一规划，优化土地利用，提供更多的停车位。

二、封闭小区物业管理的困境

封闭小区物业管理因其确定性和专属性受到广大业主的欢迎。近距离的服务使物业人员与小区居民建立很好的情感联系和信任关系。但是，在互联网的冲击下，封闭小区的物业管理已出现不少问题，其发展面临诸多困境，主要体现在以下3个方面。第一，规模较小产生系列经营与管理问题。规模较小的小区物业管理，由于不存在规模效应，经营难以为继，出现停车难、物业服务差、收费难、物业管理人员与小区居民纠纷增加等问题。第二，无法拓展物业服务的广度和深度。封闭小区由于规模不大，仅提供常规的公共服务，无法满足居民所需的多元化服务，不能采取灵活多样的服务方式和经营机制以人为本地做好物业管理的各项管理与服务工作。针对性的专项服务和委托性的特约服务也不发达，不能满足小区居民的日常需求。封闭小区物业管理不断受到围墙外专业化的专项服务和特约服务的冲击。第三，围墙和红线阻碍了物业管理公司的整合。房地产后服务市场虽然前景广阔，但房地产企业设立的房地产物业管理公司所提供的管理服务仅限于本房地产公司开发的楼盘。各家房地产物业管理公司受制于封闭小区，无法统合成规模更大的物业管理公司，提供更多元的物业管理服务。企业的边界本来是由其管理成本、协调和交易成本决定的［1］，而封闭小区物业管理公司的边界却由围墙和红线决定，这显然有悖于经济规律。

三、物业管理共享经济模式面临的机遇

互联网技术的出现，通过社会化软件（socialsoftware）产生信息分享、协同合作以及集体行动的能力，可能使组织机构的管理和协调成本急剧下降，从而冲破“机构困境。这种以互联网为基础的共享经济模式为建立开放小区物业管理提供了机遇，使建设以提供小区各类服务为主要内容的交易平台成为可能。这样的交易平台是开放的、跨小区的、跨行业类别的，甚至是跨物业公司的，不仅是对以围墙与红线为界限的有形开放，更体现为需求和供给共享的非物理层面的开放。安防技术手段的进步也为开放小区物业管理提供了可能。封闭小区存在的重要理由是有围墙因而更安全，但安防的技术手段不断发展，尤其视频监控等系统广泛运用，使安防管理区域扩大成为可能，并为建立基于共享经济的物业管理模式提供了有力的技术支持。实力雄厚的物业公司有意于做大做强，也有能力为附近其他小区居民提供相应服务，但囿于各物业公司所辖范围的围墙与红线，靠个别公司突围是很困难的。这就需要政府这只“看得见的手来推动。《意见》的提出将促进开放小区物业管理模式的形成和发展，共享经济模式也将促成小区之间非物理层面的开放。

四、物业管理共享经济模式面临的挑战

封闭小区的稀缺性在某种程度上可以促进房地产销售，但也对开放小区政策的施行产生负面作用。开放小区共享经济模式的新供给，在我国作为新生事物，将遇到传统思维的挑战。推倒小区围墙涉及各方利益重置，推进极为困难。从产权角度看，怎样在推倒小区围墙后保障原有居民的公共空间？小区居民的公共空间变成了大众的公共空间后，这些权益该如何置换？原有权益的损失如何补偿？因而，建设开放小区，既要保护原有住户的产权权益，又要将新增的公共空间和收益合理地进行分配。这是极其复杂的过程，没有现行的法规，开放小区会遇到各种各样的问题和困难。在我国，建立开放小区还只是一个概念，如何推进尚无明确的方案。目前，没有开放小区的试点和样板，开放小区的优点也没有释放出来，将成为推行开放小区的一种阻力。拆除围墙后，安全问题也将成为基于开放小区的物业管理共享经济模式所面临的最大挑战。原有的物业管理模式仍存在惯性。现有物业公司或房地产开发公司担心在竞争中处于不利地位，会本能地抵制建立物业管理共享经济模式。

五、社区物业管理的共享经济模式

（一）社区物业管理共享经济模式的特征与架构

开放是未来社区的发展趋势。社区物业管理的共享经济模式无疑是跨小区、跨行业、跨物业管理公司的，是一种“互联网+物业的管理模式。它将传统封闭小区的物业管理及其周边的社区服务整合在一起，为片区居民提供常规性的物业管理服务、有针对性的专项服务和委托性的特约服务，不再受限于小区围墙和“红线。当然，政府推广街区制的政策导向有利于基于共享经济的物业管理模式的落地。“互联网+物业“互联网+社区医疗“互联网+社区养老等多种形式相互促进，将可能形成更加广义的、内涵更为丰富的未来社区管理模式。以3个或更多封闭的小区为例，在封闭小区里分别存在着3个或更多个物业管理公司，它们周边分散着各类社区服务。从封闭小区向开放小区转型后，原有3个或更多个物业管理公司将整合或细分，它们不再单独服务于某一小区，而是为3个或更多个小区的所有居民提供某1项或某几项服务，而原先分散在这3个或更多个小区周边的各类社区服务也被整合到社区的物业管理中。社区物业管理的共享经济模式框架图如图1所示。物业管理平台是用物业智能化和物业管理信息化整合各类服务的O2O云平台。O2O模式充分体现了互联网跨地域、无边界、海量信息、海量用户的优势，同时充分挖掘线下物业管理和各类社区服务资源，将各社区的需求和供给共享到平台，进而促成线上开放小区居民与线下服务的交易。

（二）支撑社区物业管理共享经济模式的技术条件

封闭小区物业管理所对应的物业智能化和物业管理信息化系统主要面向物业管理人员设计，或最多只是为物业管理人员和小区居民设计的，主要包括楼宇对讲系统、视频监控系统、停车场管理系统、多媒体信息系统，物业管理OA（OfficeAutoma-tion）系统等。支撑开放小区物业管理模式的技术基础条件是物业智能化和物业管理信息化向移动互联网化和物联网化转型。其设计必须面向小区居民、物业公司以及周边商家，并让3者互动起来［2］。支撑社区物业管理共享经济模式的技术条件日渐成熟。

1.物业管理办公自动化系统进入移动互联网时代

成都云联峰创科技有限公司开发了“微小区平台，提供包括物业管理人员、周边商家和小区居民的移动APP。第一，“微小区面向物业公司的设计。微小区平台可以小区公告、办事指南，支持针对性专项服务和委托性特约服务的受理和意见反馈，可利用网上支付缴纳物业费用和其他费用。第二，“微小区面向小区居民的设计。“微小区为小区居民与物业管理人员提供互动交流的平台，还为小区提供专门的社区模块，构建网上的新型邻里关系。第三，“微小区针对周边商家服务的设计。在微小区平台上周边商家服务列表中，各类商家可方便快速地展示自己的店铺和各类促销信息，业主也可以快速查找小区周边的服务信息，既方便业主生活，也给物业管理带来新的盈利模式，实现物业公司与周边服务的融合，并突破小区围墙和“红线“的限制。

2.楼宇对讲和视频监控成为一种云服务

模拟楼宇对讲的梯口机被基于安卓的楼宇对讲的梯口机所替代，从有线转变为无线。取消楼宇对讲室内机，楼宇对讲的梯口机可以与小区居民手机和保安的手机互联，视频对讲，还可远程遥控开锁。不仅如此，这一视频对讲平台还可以向周边商家延伸，成为居民与周边商家的交流平台。视频监控探头已逐步数字化，以IP方式接入监控网络已越来越便捷。视频监控也不局限于小区的监控室，可用物业保安的手机直接监控小区的各个角落，大大提升了安保管理的管理半径。楼宇对讲和视频监控成为一种云服务，安保的跨小区管理在技术上已没有瓶颈。

3.停车场管理系统共享服务

各个小区停车场管理系统中的空位信息分享到跨小区的云端，将产生一种“共享经济，可能产生类似Airbnb的商业模式。拥有空闲停车位的小区可以将自己的信息挂到网上出租，只需要标明自己的出租信息，而不需要支付其他费用。需要租停车位的消费者可以使用一个相关的地图软件来搜索适合自己的停车位，相关的费用支付可以在网上完成。这样的技术方案和商业模式已越来越成熟，只要突破小区围墙和“红线，统一考虑小区内外的停车场，尊重和厘清停车位产权人、小区居民、物业公司以及平台运营商等多方的利益关系，就可落地实施。

六、社区物业管理共享经济模式的政策建议

尽管社区物业管理共享经济模式实践的案例还不多，但已具雏形。支撑其发展的技术条件也已具备，整合各方资源的意愿也不断增强，但似乎万事俱备，还欠东风。在此背景下，政府推出开放小区政策是适时的，顺应了社会发展的潮流。建设开放小区给物业管理公司带来了新的机遇与挑战。应大力启动开放小区物业管理模式的试点工作。可以借《中共中央国务院关于进一步加强城市规划建设管理工作的若干意见》的东风，在新建住宅街区制基础上开展开放小区物业管理模式的试点，充分发挥新机制、新技术和新体验的优势。鼓励物业企业兼并重组，做大做强。培育龙头物业企业，通过金融支持和政府购买社区服务的方式，鼓励其兼并整合碎片化的小区物业管理企业，冲破无形的“围墙分隔，让物业企业从开放合作中得到互利。大力发展“互联网+物业。鼓励有实力的地产商和物业公司转型，联合互联网公司，架构开放小区物业管理O2O平台，制定开放小区物业管理技术标准，以求各小区之间达到信息共享，互联互通，再进一步实现各线下经营主体的分工协作。统一规划“互联网+物业“互联网+社区医疗“互联网+养老。物业服务、社区医疗和社区养老是一个有机的整体，在架构开放小区物业管理O2O平台时，应考虑与社区医疗和社区养老之间的对接，兼顾3者的共同发展，形成更加完整、开放的O2O社区服务综合平台。细化《意见》精神，以渐进方式推动封闭小区的改造。不可强制推动封闭小区的改造，应充分尊重小区业主的权益，征求小区业主的意见，充分发挥业主委员会的作用。将封闭小区的资源重新整理，改造的方案必须公示，涉及的损失应有补偿方案，新增权益应清晰产权，公共权益应公平分享。

作者：廖萍萍林丹单位：中共福建省委党校福建江夏学院

开放经济与管理篇2

“工商行政管理”。这六个字组合到一起，构成一个词组、一个固定搭配，代表一种政府管理活动和体制、制度，在中华人民共和国历史上持续半个多世纪。其间，经历了从计划经济到市场经济的转变。三十年改革开放中，工商行政管理维护和发展着市场监督的基本职能与制度，从而成为我国特有的政府经济管理机构和体制。

在新中国初期和完全进入计划经济体制时期，这个机构似乎自然地存在，没有引起太多关注和议论。然而，改革开放后，从商品经济因素渗入到商品经济格局展开、形成，管理体制也在改革中呈现新的格局，人们不断地感到工商行政管理名称与这个机构的任务和所承担的管理内容不相吻合，字面上与传统的工业、商业等行业行政管理部门相似，直至与国内外通行的MBA即“工商管理”相近乃至相同，于是，得出工商行政管理是传统计划经济体制的产物，与市场经济的“工商管理”(Busi-nessAdministration)相混同。还有人认为其名称含义不清，究竟是管工业还是管商业?工商合一管理是管工业和商业的哪些方面等。进而，有了关于这个名称乃至机构、职能甚至发展前途以及要不要更改名称的讨论。

机构调整和名称更改有多种选择，体制改革过程中经常发生，自有其规律。但上述讨论所及已不只是一个名称问题。作为一个历史中产生的名称连同其所代表的机构，历经两种经济体制。在新中’国历史上持续半个多世纪(实际上这样的机构已经不多)。并发挥着重大作用，应当不是偶然的。研究名称背后的必然性是工商行政管理研究的重要内容。它涉及到历史与现实的关系、当前现实与未来发展的关系、历史和国情特色与国际惯例的关系、名与实的关系、约定俗成与含义特定的问题等。任何事物的产生都有其原因和规律，我们应当探究事物背后的真正原因和本质。“工商行政管理”名称和机构的产生是偶然的还是必然的?是特殊条件下应急而生还是内含某种未揭示的道理?其演变是否存在某种规律?

这些问题的研究和回答，不仅涉及工商行政管理制度的生成环境、生存空间和发展前途，而且涉及科学研究态度和方法问题。

本文就“工商行政管理”名称的来历、原由、必然性等，结合改革开放三十年来工商行政管理的历史演变作一些探究，以揭示工商行政管理内在规律，尽当代人义务，对前人尊重，向历史负责。

(一)工商行政管理不是工业和商业管理

“工商行政管理”名称中含有“工”和“商”，但并不意味着工商行政管理就是对工业和商业的管理，这基本上是共识。原因有两个：第一、工业管理和商业管理都有专门的工业部和商业部负责(至少改革开放前如此)。属于行业主管部门。第二、工商行政管理所涉及的经济主体和产业不限于工业和商业，还涉及农林牧副渔各业及交通、服务、金融、电信等其他行业和产业。

(二)工商行政管理是一种综合性、监督性管理

首先，相对于传统的行业主管部门及其对工业、商业、服务业等某一行业的管理来说，工商行政管理是综合性管理。它不是对单一行业的管理，而是对任何行业所涉及的商品交换行为与关系的管理。这种行为和关系会涉及到任何行业，而且常常是跨行业的。其次，行业部门的管理主要是自上而下进行组织以促进发展的业务性管理，工商行政管理是对各行业内的经济组织开展业务活动过程所发生的商品交换及其有关活动的监督管理。

(三)工商行政管理始终致力于私人经济或商品经济的管理

不可否认，社会主义新中国成立之初就成立了工商行政管理机关，很大程度上是应国民经济恢复和“三大改造”时期，整饬资本主义经济，建立社会主义公有制经济的需要。工商行政管理局的前身是1949年10月设置于中央财政经济委员会下的中央私营企业局和中央外资企业局。1952年10月，政务院决定将这两个局合并，更名为中央工商行政管理局。从经济结构看。当时私营工业产值占全国工业总产值约63％：私营商业在全国商业批发额中约占76％。私营零售额约占83％。工商行政管理建制形成后，直到改革开放前，其基本职责包括集市贸易管理、个体商贩管理、企业登记管理、商标管理、合同管理、广告管理、打击投机倒把等违法活动，都与商品交换和商品经济直接相关。

(四)工商行政管理是市场监督管理

伴随改革开放，工商行政管理对商品经济由抑制性管理转向支持性管理，职能定位进入“综合性经济行政管理”进而“经济监督管理”和“行政执法”的阶段。至1994年1月国务院办公厅印发的《国家工商行政管理局职能配制、内设机构和人员编制方案》(简称“三定方案”)第二条主要职责规定：“国家工商行政管理局是国务院主管市场监督管理和行政执法的职能部门”，工商行政管理职能最终明确为市场监督管理和行政执法，2008年7月国务院的新“三定方案”规定：国家工商行政管理总局负责市场监督管理和行政执法的有关工作，仍坚持这样的定位。这意味着：“工商行政管理就是市场监督管理”。

(五)市场经济实现工商行政管理本质回归

“工商行政管理就是市场监督管理”，这不是对工商行政管理及其名称的否定，也不是基于时事强加给工商行政管理的职能。恰恰相反，从内在逻辑上。市场监督管理是工商行政管理这个名称的题中应有之意：从外在表现上，市场监督管理是工商行政管理伴随历史发展而演变和表现出来的必然结果，这二者是内在的统一。这种统一实质上是逻辑与历史的统一，而使这种统一得以显现的则是30年改革开放和市场经济发展。

如前所述，工商行政管理不是工业和商业管理，而是一种综合监督管理。这里的所谓“工商”，首先相对于传统的农村农业的自然经济，是以城镇为代表的“工商经济”；其次，“工商”代表各个行业和产业，代表行业和产业之间的关系，一种横向关系。这恰是工商行政管理与依条条进行纵向组织管理的各行业主管部门管理的不同之处。而行业和产业之间的横向关系是什么关系呢?只能是交换关系。在商品经济条件下，这种交换关系显然就是市场关系。所以，工商行政管理就是市场监督管理。

前人用“工商”代替“市场”、用“行政管理”代替“监督管理”，不仅是有道理可讲的，而且是一种智慧。因为，在当时的形势和条件下，是不可能正面地承认和接受“市场”的，更不准备走市场经济之路。在不可抗拒的政治路线与不可回避的客观规律与历史趋势面前，前人作出了在夹缝中谋求科学空间的智慧抉择――“工商行政管理”。

必须看到，工商行政管理之回归市场监督管理，得益于改革开放和市场经济。没有这样内在的经济潜流的涌动和思想认识的解放，这种回归是不可能显现的。这种回归的渐进过程可从改革开放前后工商行政管理职责的演变中得到答案，

由此可见，近乎冥冥之中，前人已将某种逻辑预设

于“工商行政管理”名称之中，后人在改革开放的历史进程中将这层内幕徐徐拉开，最终在历史与逻辑的统一中实现了归宿。“历史从哪里开始，思想进程也应当从哪里开始，而思想进程的进一步发展不过是历史过程在抽象的、理论上前后一贯的形式上的反映。”重温这句老话，对于认识与分析工商行政管理及其历史仍具有强大的武器力量。

二、改革开放三十年工商行政管理历史分析

(一)30年工商行政管理的成长历程

历史分期是历史研究的重要内容，也是对历史进行科学研究的前提。通过历史分期，可以看出工商行政管理在改革开放30年的历史走向与发展状态。本文秉承前述市场监督管理这一工商行政管理的基本职能和主线，将这段历史分为三个阶段：

第一阶段：1978年－1991年，为市场培育阶段。这一阶段从工商行政管理机构恢复和职能转变开始，围绕工作重点的转移，调整和放宽经济政策，扶持个体经济、集市贸易和企业改革，促进商品经济发展。1993年中央领导讲话说：工商行政管理在培育市场和市场建设中立下汗马功劳，功不可没；并称集贸市场是中国市场经济的摇篮，中国的市场经济就是从那里开始的。这段话充分记录了工商行政管理这一阶段的职能特点。培育市场是工商行政管理在当时历史条件下的现实选择，既发挥了优势，完成培育市场的历史使命，又为全面履行市场监管职能创造了条件。

第二阶段：1992年－2001年，为市场监督阶段。

经过第一阶段的市场发育，市场主体和市场体系有了很大的发展。工商行政管理的工作重点适时地转向市场监督。这也是我国经济发展和体制改革进程的客观要求。其标志性事件最主要的是1993年中共十四届三中全会《关于建立社会主义市场经济体制若干问题的决定》关于市场监督管理地位的论述：“改善和加强对市场的管理和监督，建立正常的市场进入、市场竞争和市场交易秩序，……保护经营者和消费者的合法权益。……建立有权威的市场执法和监督机构”。相应地。1994年国家工商行政管理局“三定”方案((1994)4号)指出：工商行政管理的改革思路是：“完善对市场的监督管理，强化行政执法，建立健全适应社会主义市场经济体制的工商行政管理新机制。”实践中。强调监督就是对市场最好的培育。期间，完成了集贸市场的“办管脱钩”。

第三阶段：2001年到现在，为市场规范阶段。

2001年，我国加入世界贸易组织，这一方面意味着我国国内改革开放和市场经济体制建设具备了与国际接轨的条件：另一方面，意味着融入国际潮流后将进一步规范国内市场运行机制和规则。“规范”成为这一时期的主调。市场主体、市场行为、管理制度全面走向以市场经济为核心的规范化时期。2001年4月，国务院了《关于整顿和规范市场经济秩序的决定》，将整顿和规范市场秩序作为“十五”期间的重点工作。2004年国务院《全面推进依法行政实施纲要》则是政府行政管理与执法全面进入规范化的标志。工商行政管理在此期间系统推出包括“经济户口管理”、“互联审批”、“首办负责制”、“企业信用监管”等一系列制度改革。工商行政管理规范化、现代化水平得到很大提高。

从培育市场、监管市场到规范市场，工商行政管理的市场监管体制经历了培育促进、监管治理、规范执法的演变过程，反映了工商行政管理务实创新的发展历程；反映了工商行政管理在历史与现实、国情与世界潮流面前高超的能力、水平和境界：反映了从“三个有利于”到“科学发展观”的政策历程。三十年，工商行政管理走出唯物主义和辩证法高度统一的成功之路。

(二)30年工商行政管理的成就与贡献

改革开放三十年，工商行政管理在实践上的最大成就是明确了其在市场经济中的职能定位：理论上最大的成就是揭示了“工商行政管理就是市场监督管理”。从而。完成了这二者在逻辑与历史上的统一，也用实践诠释了工商行政管理职能史与工商行政管理部门史的统一。在这个过程中。工商行政管理自身得到了锻炼、成长和发展。这些都可以归结为成就。

而工商行政管理的贡献是其在改革开放三十年中对外界经济社会发展所发挥的作用，这方面也是可圈可点的。无论从改革破冰，到促进发展，还是维护秩序，工商行政管理都表现了锐意进取、勇往直前和坚不可摧的精神风貌，具有不可替代的历史地位。概括起来，表现在五大方面：

第一、在监管市场、打击违法、维护秩序方面。为改革开放保驾护航，堪当重任；

第二、在培育市场、市场体系和市场经济，建立新秩序方面，一马当先，功不可没；

第三、在维权执法，保护企业和消费者权益。塑造市场主体方面，坚定有力，功劳卓著；

第四、在制度创新，规范发展，建立和完善社会主义市场经济体制方面，独具特色，不可或缺；

第五、在探索市场监督管理方法，形成中国特色的市场监管体制与模式方面，积累了宝贵的经验。

(三)30年工商行政管理的经验与教训

回顾工商行政管理的历史，联系其产生与发展的生态环境和成功原因，与处于同一变迁时代的组织群落相比较，如下精神理念和管理艺术反映着工商行政管理的某些特质，可堪发扬光大。

1、潮头意识和进取精神

由于工商行政管理从产生时起就与商品经济和市场活动结缘，处于社会经济生活的前沿。工商行政管理机关自身的性质和使命，决定了它具有更鲜明的前卫意识。在改革开放过程的各个阶段和重大转折点，工商行政管理始终能站在时代的潮头，对处于市场经济力量和发展动向感觉敏锐：对改革开放政策领悟快。认识深；对发展和创新敢于支持、倍加爱护。这使它融入改革开放和商品经济浪潮，融入企业改革和个体私营经济发展的潮流。它的思想观念开放，政策引导对头，管理措施得法，指导服务有效、受欢迎。这是工商行政管理成功培育市场的重要原因。

2、充分利用和发挥政策工具的作用

政策是一个重要的管理工具。计划经济时代。政策作为唯一的管理工具包揽一切，是不正常的；改革开放后，政策与法律作为主要的管理手段相互倚重，发挥了重要作用。政策往往表现为对法律制定与执行的指导。三十年改革开放的过程，是法律建立健全的过程，在此期间，法律的制定、配套、更新、细化、效力等方面难免存在空隙和瑕疵。政策的补救和协调作用不可低估。工商行政管理作为行政执法机关，面对随时出现的新情况、新问题。学会和掌握了在法治的前提下充分发挥、灵活运用政策工具的艺术。改革开放的三十年里。大量关系旧体制突破、新制度创新，关系改革措施推进、改革目标实现，关系社会经济秩序转换、过渡和维护的事务，工商行政管理机关运用政策工具进行处理，产生了实效。

3、勇挑重担、乐于探索和敢于奉献的组织文化

“有为与有位”的关系是工商行政管理系统领导干部常讲并乐于探讨的话题。有的提出“二甘”精神(即“甘

当苦力、甘当主力”)作为工商行政管理的组织文化，这确实反映着工商行政管理的追求和价值观。由于潮头地位和意识，也由于管理机关的性质和管理对象与领域的特点，工商行政管理形成了强烈的责任感和使命感。表现为急国家所急，急民族所急。急公众利益所急的精神，勇于探索、乐于挑战、肯于吃苦、敢于奉献。在重大改革、重大事件、重大政策面前，无数危机关头，无数特殊使命。无数陌生工作，无数法律、政策、体制的空白之点，无数繁重棘手的问题，工商行政管理机关挺身而出，毅然承当，一举攻克。久而久之，成为一种习惯，一种组织文化，也成为一种力量。可以说，工商行政管理立足、存在的每一天、发展前进的每一步都是干出来的。在工商行政管理所谋求的“有为”与“有位”之间，有很大的空间是用艰苦努力来填充的。

4、善于利用法律手段的科学监管方法

监管和执法对于工商行政管理来说相当于手心和手背。这使它的法制意识觉醒较早。早在新中国成立后的社会主义过渡时期，国家就制定了诸如《私营企业暂行条例》等法规。改革开放后，工商行政管理法制工作起步早、进步快。到1984年底，国家颁布实施的法律法规已达96件。而今，工商行政管理市场监管的背后矗立着诸如公司法、竞争法、商标法、消费者权益保护法、各种行政法等重要法律规范，成为市场经济的法律支柱和市场监管的坚强后盾。工商行政管理公务员成为相关法律领域的专家。具有权威性的话语权。甚至有人提出建立独立的工商行政管理法律部门。正是将监管建树在法治理念和法律基础上，工商行政管理才在机构体制改革的几多变迁中立于不败之地。

5、“两手抓、两手硬”的管理艺术

改革开放以来我党始终强调和坚持“两手抓，两手都要硬”的政策方针。两手的含义，一是改革开放和经济建设。一是法制和打击经济犯罪。工商行政管理从配合发展到独立监管，充分地体现了这一指导思想和政策取向。首先，作为“两手”中的后一手，工商行政管理将维护市场经济秩序作为第一要务。坚持原则不退让；同时，在监管内部也坚持两手抓。叫作“寓监管于服务之中”。即在监管中把握政策，为宏观经济发展服务。将“两手抓”的思想通过发展与监管的关系内化于市场监管工作之中，是工商行政管理发挥管理艺术的出色表现。

任何事物的发展都不可能只有经验没有教训。教训，是经验总结和经验认识的深化。笔者不揣浅陋，认为改革开放三十年中工商行政管理的最大教训是经验未能坚持到底和经验未得及时升华。代表性的。收费和“管办脱钩”的迟疑不决。是曾经的“潮头”意识、进取精神淡化乃至遗失的表现：而在“打把条例”与竞争执法之间首鼠两端，未能别开生面，是曾经的“科学法制监管”和“驾驭政策与法律”的理念和艺术的暗淡。由此导致我们始终未能从体制和制度上根本体现和保证1993、1994年提出的“市场监督管理”目标和“主管市场监督管理”的地位。至中央提出“大部门体制”的改革部署，显示我们改革举措的踯躅不前而贻误时机。教训就在于我们囿于经验，未能将经验进一步上升为科学政策。如果我们由此进一步探究，应该感到工商行政管理理论研究长期削弱、淡薄的深刻教训。

三、面临挑战与机遇的工商行政管理

30年改革开放的总成果是社会主义市场经济体制的基本建立，其中包括市场监督管理体制。在未来这一体制完善的过程中，市场监督管理体制的完善成为重中之重。工商行政管理与市场监督管理在历史上结下的不解之缘能在多大程度上延续下去?在多大程度上发展壮大?能在多大程度上保留其合理的内核?这是工商行政管理改革开放30年来继上世纪80年代、90年代之后的第三次机遇。今天我们面对的已不是复苏的个体经济和集贸市场，也不是刚刚改制松绑的国有企业，而是国内外各类市场主体竞争的世界大市场。

开放经济与管理篇3

摘要：本文阐述了计划经济体制下国有资产管理体制的主要特征，分析了市场经济体制下国有资产管理体制改革政企分开、政资分开、资企分开三个阶段各自的进程与存在的问题，并结合现行体制的实际，提出了未来深化国有资产管理体制改革的几点建议。

关键词：国有资产管理体制改革现代企业制度

一般而言，西方国家的国有资产是市场经济国家应对市场失灵、干预经济的必然产物，由国家出面提供私人不愿意提供的公共产品服务，纠正并弥补市场调节的不足，以优化、有效配置社会资源。然而，我国国有资产的形成却与以上所述不尽相同。20世纪50年代之初，新中国面对百废待兴、资源严重短缺的局面，尽快实现社会主义工业化这一客观条件，要求国家实行计划经济体制。原有的国有资产管理体制便是在适应这种国家高度集权、统一分配的计划经济体制下建立的，是国家经济迅速恢复、发展的客观要求。

一、计划经济体制下的国有资产管理体制

从新中国成立到1978年十一届三中全会之前，计划经济体制下的国有资产管理体制经历了30年。这一阶段的国有资产管理体制发展大体可划分为三个阶段：一是初步创建时期（1949-1956年），基本特点是国家所有、分级管理、计划管理；二是“条条”管理时期（1957-1966年），基本特点是下放上收，收收、放放；三是“块块”管理时期（1967-1977年），基本特点是将大多数国有企业由中央下放给地方政府管理。总体来看，主要特征可概括为以下几个方面。

1.政资不分，无人负责

我国实行的是社会主义公有制，生产资料归全民所有。但对于全民财产的经营和管理，却不可能让每一个人都直接参与其中，不然便会产生高昂的成本，也不现实。而国家作为全体人民的代表，政府作为一个国家意志的具体代表与承担者，因此，由政府作为全体人民所有财产的人便成为在逻辑与实践上可行的选择。但这造成了政府担任国有企业资产所有者与社会经济管理者这一双重角色的现象。正是在这种体制下，中央政府与各级地方政府的众多部门采用行政方式直接干预国有企业的经济活动，却不需要承担与之相应的经济责任。

2.两权不分，国有国营

传统计划经济体制下的国有企业混淆了国家所有与国家直接经营这两个概念，因而对国有企业进行国家直接经营并称为国营企业。这就造成了国有资产所有权与经营权、国有资产所有权与政府行政权的高度统一，导致国有资产的管理权限高度集中于各级政府，国有企业的决策机制与经济地位行政化，缺乏自主权与活力，沦为各级政府的行政附属物。

3.多头管理，权责不明

对于国有资产的管理，中央各部门均参与其中，造成了人人均有权却人人无责任的多头管理、无人负责的局面。该时期的国有资产管理体制是政府为国有企业提供资金，进行直接经营并承担企业债务的无限责任，而企业并非真正意义上的法人，在人、事、物等各方面均没有自主权。由于传统计划经济体制本身所固有的局限性，国有资产管理体制的几次调整只涉及到中央与地方政府对国有企业的管理权限的划分,以及企业所有权隶属关系的变动，而在改变政府与国有企业的关系方面却基本没有涉及。伴随我国国民经济的快速发展，国有企业规模不断扩大，数量不断增加，国有资产管理体制本身固有的严重缺陷也愈来愈明显，政资不分、权力集中、多头管理、权力与责任不明晰等日益凸显的弊端致使国有企业运营的经济效率低下，亏损巨大。国有资产管理体制改革已迫在眉睫，势在必行。

二、市场经济体制下的国有资产管理体制

国有企业改革是围绕增强企业活力展开的，国有资产管理体制的改革也基本上是随着国有企业改革的步调进行的，具有渐进式改革的特征。总体而言，国有资产管理体制改革是一个自身创新与国有企业改革推动相结合的过程，其实质便是调整政府与国有企业的关系。1978年经济体制开始改革，国有资产管理体制改革也随之拉开序幕。

1.政企分开阶段

1978-1988年是国有资产管理体制改革的第一阶段，即政企分开阶段。这一时期是以放权让利为特征的初步探索时期，改革重点主要是国家通过经济责任制、利改税等措施放权让利给企业，扩大企业经营活动的自主权。该时期的改革对政府与企业之间的权限作了一定的划分与调整，使国有企业经营的积极性与主动性有所提高，在一定程度上打破了原本国有企业“一抓就死，一放就乱”的两难局面。

该时期的国有资产管理体制改革是政府与企业之间在经营权和经营方式这一层面上的行政性分权，是微观层面的改革。然而，在组织机构方面，并没有设立能够独立行使管理国有资产这一职能的政府部门；在管理职能划分方面，并没有明确区分国家所担任的双重身份。可以说，国有资产多头管理、政企不分等问题，并没有得到真正意义上的解决，国有资产管理体制依然是由中央政府与地方政府的主管部门直接管理，其总体架构与以往相比并没有根本性、实质性的改变。

这一探索时期的改革实践同时也表明，仅仅从企业这一微观层面着手进行国有资产管理体制的改革，不能真正搞好、搞活国有企业，必须从整体的宏观层面入手才能构建适应我国社会生产力发展需要、具有合理性的国有资产管理体制。

2.政资分开阶段

1988-2002年是国有资产管理体制改革的第二阶段，即政资分开阶段。改革开放已经近10年，建立公平、公正的现代企业制度的萌芽开始显现。1988年10月，对全国国有资产专门行使所有权、管理权等管理职能的特设机构——国有资产管理局组建成立。但由于没有法律支持等诸多因素，它实质上并不属于真正的所有权行使机构，1998年被并入财政部。虽然国有资产管理局的组建并不成功，但它的出现却意味着国家已认识到从宏观层面着手改革国有资产管理体制的必要性，也意味着对国有资产管理体制而言更深层次的产权改革的初步触及，标志着新的改革局面的开始。

1992年邓小平南巡讲话对股份制改革给予肯定，从而拉开了国有企业产权改革的序幕。“十四大”提出建设社会主义市场经济，从法律上对我国经济体制改革的目标进行定位，并且对国营与国有这二者的概念从法律意义上给予了明确区分，从而也就分离了国有资产的所有权与经营权。十四届三中全会上，除明确指出政企分开[十四届三中全会明确指出，国有资产实行“国家统一所有、政府分级监管、企业自主经营”。]外，又首次提出了着力实现分开政府所担任的双重职能的“政资分开”概念。而且还提出了要建立公平、透明、科学的现代企业制度，明确了企业改革的目标和前进方向。1995年十四届五中全会上，提出对国有经济整体布局要进行调整，这标志着国有资产管理体制进入一个以建立现代企业制度、战略性改组国有企业为主的新阶段。1999年十五届四中全会上，又首次提出“国有资产授权经营[授权经营，即是指在经营决策上，国家作为股东一般不干预企业的生产经营决策，只有企业经营出现明显问题的时候，国家才通过更换经营者等途径进行干预或介入。其核心内容是国家作为股东对经营者大幅下放权力。这是一种以企业内容约束为主、外部监督为辅的治理机制，可以减少监督成本。]”这一概念，指导作为国有企业股东的政府大幅度放权给经营者，这是改革步入更深层次的表现，是产权改革意识强化的结果。

应该说，该时期是宏观层面的改革，属于国有资产管理体制改革的进一步探索和不断深化时期，取得了积极进展和明显成就。但国有资产管理所面临的多头管理、出资人缺位、内部人控制、企业高管缺乏激励与约束机制等体制性障碍依然存在。再者，造成国有资产严重流失的深层次矛盾也需要解决。因此，加大改革力度，推进全面创新已成必然选择。

3.资企分开阶段

从2002年至今是国有资产管理体制改革的第三阶段，即资企分开阶段。政资分开阶段要解决的问题是政资的错位，与之不同的是，该阶段是要寻求出资人缺位、以及越位干预企业经营这两个问题的解决方案。2002年“十六大”会议对继续进行国有资产管理体制的改革作出明确指示。次年4月，国有资产监督管理委员会（简称“国资委”）组建成立，这是政府的双重职能在政府这一宏观层面上的第一次分离，表明国有资产管理体制已经进入实质性的全面创新改革运作阶段。2007年“十七大”又再次对推进股份制改革以增强企业活力作出强调。[十七大报告指出：深化国有企业公司制股份制改革，优化国有经济布局和结构，增强国有经济活力、控制力、影响力。]

在本次国有资产管理体制的新一轮改革中，总体架构是三个“三”制度，这也是精髓所在。所谓三个“三”制度，即由中央政府和地方政府履行出资人职责的中央、省、地“三级出资人制度”，管资产、管人和管事三者相结合的“三结合式管理”，由国资委、“桥梁”国有控股公司、从事具体生产经营活动的实体企业所组成的“三层架构经营”。这与以往国有资产管理体制改革的逻辑、思路大不相同，之前是在一定程度上依靠国有企业改革来推动，本次则是与之相反。而且，本次改革是立法先行，建立健全国有资产管理体制相关法律体系，注重法律支撑，向规范化、法制化的方向前进。

三、结语

目前我国正处于经济转型的关键时期，搞好、搞活国有企业是其中的重要组成部分，构建适宜、合理的国有资产管理体制，以推进我国经济快速发展是其中极其重要的环节。国有资产管理体制作为一种正式的制度安排，适宜与否，可依据以下两个条件来衡量：一是能否充分发挥国有资产的功能；二是能否在实现国有资产保值的基础上，进一步实现增值。

因此，结合我国国有资产管理体制改革的实际情况，提出未来深化国有资产管理体制改革的几点建议：第一，进一步建立健全国有资产管理法律体系，这是推进改革的基础性、必然性要求；第二，健全并完善国有资产管理监督体系，这是强化管理、有效监督的必备前提；第三，完善国有企业优秀经营者的人才选拔机制，这是搞好国有资产管理的重要环节；第四，明确国资委的定位，清晰界定国资委这一特设机构到底属于经济组织还是属于政府组织；第五，健全国有资产管理绩效考核体系，以更利于发挥国有资产的社会公共职能，有助于提高国有资产的经济效率，这是处理好国有企业双重功能的有力保障。

参考文献

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[3]张治栋,樊继达.国有资产管理体制改革的深层思考[J].中国工业经济,2005(1)

开放经济与管理篇4

关键词：资本账户；外商直接投资；外汇管理体制

中图分类号：F832.1文献标识码：A文章编号：1005－0892(2009)02－0041－07

一、导言

从1978年实行改革开放以来，中国在各个领域都进行了大刀阔斧的改革。这些改革相辅相成，彼此促进，使得中国经济保持了30年令全世界瞩目的高速发展。

改革开放是以设立经济特区，引进外商直接投资开始的，由此展开了资本账户开放的历史进程。资本账户开放作为外汇体制改革的重要内容，为中国更好地利用世界资源，引进国外先进技术和经验，促进中国经济金融发展起到了很重要的作用。由于资本账户开放对一国经济特别是金融体系的影响很大，条件不成熟或者错误的开放选择，都将给整个国家的经济金融带来巨大的风险。亚洲金融危机就是生动的例证，因此各国政府在对待资本账户开放的问题上都十分谨慎。虽然现在发达国家已经全部实现资本账户开放，但实质上许多国家还是存在一定的管制。目前，许多发展中国家也在朝着资本账户完全开放的目标前进，作为其中的一员，中国自改革开放以来也一直在积极稳步地推进资本账户的开放。当前，受美国次贷危机的影响，全球经济形势异常复杂，国内经济环境和条件发生了很大的变化，为了防范资本账户开放带来的风险，更好地促进中国经济金融发展，认真回顾和总结改革开放30年来资本账户开放的经验和教训，为继续推进和深化改革，探求进一步实施的可行路径就显得十分必要。

二、中国资本账户开放的历史沿革与现状分析

(一)中国外汇体制的历史沿革

从1953年到1978年，中国实行的是计划经济体制。外汇管理高度集中，外汇统收统支、以收定支，实行独立自主、自力更生的方针，不借外债，不接受外国来华投资；人民币汇率由国家统一规定，外汇资金和外汇业务由中国银行统一管理和经营。但从1978年起，中国开始实行改革开放政策，由此拉开了外汇体制改革的序幕。作为外汇体制改革的一个重要内容――资本账户的开放，也随之不断取得进展。按照中国外汇管理改革的进程，本文大致将其分为以下四个阶段。

1、经济转型时期的中国外汇管理体制(1979－1993年)

自1979年外汇体制改革以来，打破了外汇统收统支的规定，实行外汇留成制度，建立和发展外汇调剂市场；同时改革人民币汇率制度，允许多种金融机构经营外汇业务，建立对资本输出入的外汇管理制度，放宽对境内居民的外汇管理以及对外汇兑换券的发行和管理。随着引进外商直接投资等改革措施的推进，资本账户随之开放，但资本账户仍然实行十分严格的管理。

1993年11月14日，中共中央十四届三中全会通过了《中共中央关于建立社会主义市场经济体制若干问题的决定》，其中明确提出：“改革外汇管理体制，建立以市场供求为基础的、有管理的浮动汇率制度和统一规范的外汇市场，逐步使人民币成为可兑换货币”。这为外汇管理体制进一步改革指明了方向。

2、社会主义市场经济初步建立时期的中国外汇管理体制(1994－2001年)

1994－2001年，围绕外汇体制改革的目标，按照预定改革步骤，中国外汇管理体制主要进行了以下改革。

(1)1994年对外汇体制进行了重大改革，实行银行结售汇制度，取消外汇上缴和留成，取消用汇的指令性计划和审批，汇率并轨，实行以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制度，建立统一的、规范化的外汇市场，对外商投资企业外汇管理政策保持不变，禁止在境内外币计价、结算和流通。通过上述各项改革，1994年中国顺利地实现了人民币经常项目有条件可兑换。

(2)1996年初颁布了《中华人民共和国外汇管理条例》，取消了经常项目下尚存的其他汇兑限制：将外商投资企业外汇买卖纳入银行结售汇体系，提高居民用汇标准，扩大供汇范围，取消尚存的经常性用汇限制。经过上述改革后，中国取消了所有经常性国际支付和转移的限制，达到了国际货币基金组织协定第八条款的要求。1996年12月1日，中国正式宣布接受第八条款，实现人民币经常项目完全可兑换。

随着人民币经常项目完全可兑换的实现，资本账户完全可兑换也被提上日程。但是，1998年以来，在亚洲金融危机影响蔓延深化的背景下，针对逃、套、骗汇和外汇非法交易活动比较突出的情况，为了防范风险，在坚持改革开放和人民币经常项目可兑换的前提下，对资本账户继续实行十分严格的管理，资本账户开放的议题在一段时间内被搁置，直至2001年加入世界贸易组织。

3、加入世界贸易组织以来的中国外汇管理体制(2001－2005年)

2001年加入世界贸易组织以来，中国对外经济迅速发展，国际收支持续较大顺差，改革开放进入了一个新阶段。外汇管理主动顺应加入世贸组织和融入经济全球化的挑战，进一步深化改革，继续完善经常项目可兑换，稳步推进资本账户可兑换，推进贸易便利化。主要措施有：大幅减少行政性审批，提高行政许可效率；进一步完善经常项目外汇管理，促进贸易投资便利化；稳步推进资本账户可兑换，拓宽资金流出入渠道；积极培育和发展外汇市场，完善有管理的浮动汇率制。在推进外汇市场改革方面，具体做法有：改外汇单向交易为双向交易；积极试行小币种“做市商”制度；扩大远期结售汇业务的银行范围；批准中国外汇交易中心开办外币对外币的买卖等。

4、2005年汇率制度改革及其深化(2005至今)

2005年7月21日，中国再次改革人民币汇率形成机制，改变钉住单一美元的做法，在以市场供求为基础的条件下，主要参考一篮子货币进行调节，实施更富有弹性的有管理的浮动汇率制度。同时，继续推进资本账户改革，主要有完善外债管理、启动合格境内机构投资者(ODII)境外投资管理、放松合格境外机构投资者(QFII)境内投资管理以及保险资金境外投资管理等。根据丁伟杰(2001)的研究，从2002至今，关于资本账户外汇管理调整的法规共55个，其中多数是在2005年以后出台的。2008年12月24日，国务院正式决定对广东和长江三角洲地区与港澳地区、广西和云南与东盟的货物贸易实行人民币结算试点(姚伟、黄武锋，2008)，此事预示着人民币的国际化已迈上了新台阶，将进入一个加速发展的新阶段。

(二)资本账户开放的现状分析

改革至今，中国资本账户下的大部分子项目已有相当程度的开放(陶然，2006)。在国际货币基金组织

划分的7大类43项资本账户交易中，目前我国有20－30个资本账户交易基本不受限制或较少受限制，人民币资本账户下已经实现了部分可兑换(施建淮，2007)。

目前资本账户实行的管制大大减少，对资本账户的管理呈现出以下特点：

第一，从对象上来说，为了吸引外资和防范风险，对外商直接投资(尤其是早期)几乎没有什么管制，管理的重点仍在外债(尤其是短期外债)、境外直接投资和有价证券投资项目上。

第二，改变“宽进严出”的管理模式，拓展境内居民资本流出渠道，实行资金流出入均衡管理，逐步使资金双向流动的条件和环境趋于一致。长期以来，资本账户开放主要服务于利用外资政策，特别是利用外商直接投资，形成“宽进严出”的管理模式。最近，改革的着力点在于国际收支整体平衡，境内企业和个人资本流出有很大松动，便利了境内居民对外投资的需求；简化对境外直接投资外汇管理的行政审批，增设境外主体在境内筹资、境内主体对境外证券投资和衍生产品交易、境内主体对外提供商业贷款等交易项目的管理原则。同时加强流入资本的用途管理；要求资本账户外汇及结汇后人民币资金应当按照有关主管部门及外汇管理机关批准的用途使用，并授权外汇管理机关对资本账户外汇及结汇后人民币资金的使用和账户变动情况进行监督检查。

第三，调整“内紧外松”的管理格局，逐步减少对内资、外资的区别待遇，创造公平竞争的市场环境；取消内资企业与外资企业之间、国有企业与民营企业之间、机构与个人之间的差别待遇，按交易性质进行监管。

第四，改革资本账户外汇管理方式，减少行政管制，逐步从直接管理转向主要监管金融机构的间接管理，从主要进行事前审批转向主要依靠事后监督管理。除国家规定无须批准的以外，资本账户外汇收入保留或者结汇须经外汇管理机关批准。对于资本账户外汇支出，国家未规定需事前经外汇管理机关批准的，原则上可以持规定的有效单证直接到金融机构办理；国家规定须事前经外汇管理机关批准的，在外汇支付前应当办理批准手续。

第五，注意风险控制，稳步推进。稳步开放资本账户的一个重要表现是，在政策设计时把风险管理作为重要的考虑因素，使风险控制在可控范围内。例如，在开辟证券投资项下的跨境资本流动渠道时，对投资主体、汇兑管理、资金汇出入都作出了明确规定。而严格的托管制度保证了这些规定得以执行。更为重要的是，对双Q(QFII和QDII)都实行额度管理，使管理部门可以实施动态管理，根据需要调节跨境证券投资总量。

三、中国资本账户开放的影响分析

(一)资本账户开放和中国外汇管理体制改革

资本账户开放是一个循序渐进的系统工程，与整体的外汇体制改革相辅相成、相互促进。利率市场化和汇率市场化改革是资本账户开放的前提条件，资本账户的开放也极大地推动了利率市场化和汇率市场化改革。但现阶段，中国尚不具有完全开放资本账户的条件(姜古英，2005)。一定的资本账户管制是必要的，它有利于防止短期资本流动的冲击，有利于保持汇率稳定，是过渡时期的必要措施。1997年亚洲金融危机，中国没有受到大的冲击，很大程度上得益于当时资本账户存在严格的管制。

在复杂多变的经济条件下，逐步展开的资本账户开放对中国的外汇管理提出了一系列亟待解决的新课题，主要包括六个方面。第一，现行外汇管理的方式、方法将受到挑战。目前通行的事前审批或核准方式，由于执行难度大、成本高以及效率低，外汇管理的有效性难以保证。第二，外汇管理对象将急剧增加。，交易主体和被管理的交易内容都会在开放过程中大幅增加。第三，外汇管理重点需及时调整。由于中国经济处于转轨期，外汇管理需要根据形势变化及时调整管理重点。第四，外汇管理难度进一步加大，短期资本流动和资本外逃将变得更为容易。第五，国际收支平衡和人民币汇率稳定将面临更多不确定性，汇率的波动性将加大。第六，本外币分离的监管思路将受到严重冲击，本外币的联系将更为紧密(王国刚，2003)。以上这些都是中国今后外汇管理体制改革中应当重点关注的问题。

(二)资本账户开放和中国的货币政策

在开放经济条件下，包括货币政策在内的宏观经济政策在政策目标、传导机制以及政策效果上都会发生很大的变化。当局不仅面临着如何达到内部均衡的问题，而且面临着如何实现外部均衡的问题。根据丁伯根法则，为达到几个政策目标就必须至少有相等数日的政策工具。所以，在开放经济条件下讨论货币政策等宏观政策问题，必须处理好各种政策之间的配合。在浮动汇率体制下，政府相当于增加了一项政策工具――浮动的汇率，可以调整外部均衡，从而使货币政策专注于国内均衡。但是，根据“三元”悖论，货币政策的独立性、资本自由流动和汇率的稳定性三者不可兼得，因此在目前人民币汇率缺乏弹性的条件下，开放资本账户就难以保持货币政策的独立性，发挥货币政策的效用。

根据《中国人民银行法》第三条，货币政策的目标是“保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长”。但当资本账户开放以后，维持货币币值稳定将变得相当困难；同时，“保持货币币值的稳定”也与保持货币政策的独立性相互矛盾。另外，资本账户开放使得资本的跨国逐利更为便捷和频繁，利率趋同又使得国内的货币供应量和实际利率水平难以控制，故货币政策实施的难度进一步加大。2008年上半年频繁加息却难以收缩过剩的货币流动性，恰恰部分反映了资本账户开放程度提高条件下日益增强的短期资本流动性。

(三)资本账户开放和中国银行业面临的挑战

商业银行是中国金融体系的主体和枢纽，肩负着有效分配和输送金融资源的重任，也承担着金融系统的大部分风险。资本账户开放对商业银行现有的利益格局构成了挑战，也带来了新的风险。

加入WTO以后，外资银行在中国有比较大的发展，主要表现在机构、资产负债、资产质量、经营成果和市场份额的大幅增加上。从2007年1月1日起，外资金融机构在服务地域和服务对象上已经与中资金融机构没什么两样，至此，中国商业银行遇到的挑战将更为激烈。资本账户开放给中国商业银行业务发展提出的挑战包括：第一，外汇交易的垄断地位不复存在；第二，人民币汇率风险上升；第三，外资银行占尽外汇业务创新先机；第四，开放次序上的滞后安排(王国刚，2003)。

银行市场全方位开放后，也对资本账户管理带来了监管困难。其中主要包括：第一，本外币的相互质押贷款；第二，外资银行的联行往来；第三，外资通过咨询公司渠道即设立服务类公司后，进入国内资本市场(王国刚，2003)。总之，外资银行全方位进入中国市场以后，可以有多种途径绕开资本账户管制，致使现有的管制措施失效。

(四)资本账户开放对中国证券业的影响

资本账户开放对中国证券业的影响是多方面的，其正面影响大体上可归结为四类：一是资本账户开放

将对中国证券市场工具创新产生影响，将有可能使中国机构投资者成为国际金融创新的重要力量和重要市场参与者；二是资本账户开放将改变中国证券市场结构，增加中国金融资产的多样性，国内市场与国外市场将更为联动和一体，主板、创业板和三板市场将更趋成熟；三是资本账户开放将对中国证券市场主体产生影响，中国上市公司的质量有望得到一定提高，中国机构投资者地位有望得到适度提升，中国券商的规模和经营能力有望得到进一步拓展；四是资本账户开放对中国证券市场监管方式的影响，将会推进中国证券业监管的市场化、国际化和网络化，加速与国际惯例的接轨，加速与国际证券监管组织的协调与合作，以及要求建立证券市场的应急快速反应机制(王国刚，2003)。

(五)资本账户开放和中国保险业面临的挑战

资本账户开放过程中，保险业不可避免会遇到各种挑战。如何应对这些挑战，需要我们高度重视。外资保险公司的进入，无疑加剧了国内保险市场的竞争。2004年10月，中国保监会公布《保险机构投资者股票投资管理暂行办法》后，保险资金开始逐步进入股票市场，在提高保险投资收益方面起到了一定的作用。目前，中国资本市场还相对不完善，在公司治理、信息披露和法规建设等方面还存在许多缺陷。因此，保险资金进入股市应该特别谨慎，以防止股市风险导致的异常投资损失，特别是保险资金进入国际资本市场更应谨慎。国内保险资金投资国外资本市场应考虑两个方面的问题：一是通过修订《保险法》，拓宽保险资金运用渠道，允许保险资金投资于国际证券市场；二是资本账户的进一步开放，只有消除了资本流动的外汇管制，保险资金才能够直接进入国际证券市场(王国刚，2003)。

(六)资本账户开放和中国的国家金融安全

开放资本账户，必然使中国经济融入全球化的步伐大大加快。这一方面有利于加速中国经济发展，提高中国经济在全球经济中的地位和影响力(陶然，2007)；但另一方面也使得中国经济更容易受到各种国际经济因素的影响。因此，在有效维护境内金融运行秩序稳定的基础上，如何有效地进行资本账户开放就成为一个重大策略问题。

资本账户开放涉及效率与金融稳定的权衡，不能片面追求短期金融效率而牺牲长期金融安全。资本账户开放对中国金融安全的影响涉及以下几个方面：第一，开放资本账户将可能对中国的货币体系和货币供应量产生较大影响，短期国际热钱的大量涌入和流出有可能危及国内货币体系的稳定和引起货币供应量的大幅波动；第二，开放资本账户对中国银行体系的安全可能带来冲击，因为在风险管理水平和经营效率低下时，过多的流动性进入银行系统会导致过度信贷，诱发危机，同时存在内外资本控制权的争夺问题；第三，开放资本账户可能对中国股票市场产生较大冲击，大量境外资金冲击股市容易使股市发生剧烈波动，形成大量泡沫，而境外资金大量抽逃又可能引发股市大跌；第四，资本账户开放也很可能对实体经济产生重大影响，投机逐利的境外资本将投向那些本已过热的经济部门，如房地产市场和其他生产资料市场，推动其价格上升，助长经济泡沫，而其资金抽逃又会引发新一轮大跌。

从现实状况看，我们必须高度重视资本账户开放可能带来的风险，以防范于未然。可考虑加大风险监测和管理，构建金融安全网络，包括金融监管体系、金融危机预警体系、金融应急系统和国际监管合作等。此外，在资本账户的开放过程中，还需要相应完善金融法律法规，以便为资本账户的开放打下坚实的法律基础。

四、关于中国资本账户开放的思考及建议

(一)由美国次贷危机引发的思考

自2007年初开始显现的美国次贷危机，其冲击波一浪高过一浪，由虚拟经济迅速扩展到实体经济，危机影响的深度和广度可与20世纪30年代的世界经济危机相比肩；而由虚拟经济对实体经济所带来的冲击波和扩散效应，以及以美国为首的发达国家的救市行动则更是史无前例。全球金融局势动荡加剧，市场流动性严重短缺，投资和消费信心遭受重创，原油价格大幅下挫，对全球实体经济的影响逐步显现并日益加深，世界经济下行趋势更加明显。尽管各国央行纷纷出手救市，但也只能延缓危机扩散的速度，无法真正遏制此次危机在全球范围内带来的不良影响。此次金融危机过后，各国政府也难以作出有效的调控，预计未来全球经济衰退不可避免。

次贷危机爆发后，美国华尔街金融寡头纷纷陷入困境，金融垄断体系濒临崩溃。在此次危机制造者和传播者中，五大投行的贝尔斯登和雷曼兄弟首先倒闭，美林、高盛和摩根斯坦利也陆续被迫转型，超级金融航母AIG、花旗以及两房等被美国政府多次救助甚至被接管。以美国华尔街为首的国际金融体系及其秩序将被迫重新洗牌和重构。长期以来美国依据其金融寡头地位，垄断截取世界财富，以维持其繁荣和高消费；但这种好事恐怕在危机之后难以恢复。

美国次贷危机的结局，很难逃脱美元危机的命运。自20世纪90年代以来，随着金融全球化进程的加快，国际金融市场动荡加剧，危机频发。诸如从1992年欧洲货币危机、1994年墨西哥金融危机、1997年东南亚金融危机、1998年俄罗斯金融危机、1999年巴西金融危机、2001年阿根廷金融危机，再到2007年开始的美国次贷危机等等，可以说，几乎所有大的金融危机都表现为货币危机，或最终导致货币危机。受次贷危机以及伊拉克战争和维持世界警察地位的拖累，美国国力逐渐衰弱，越来越力不从心，目前其政府财力的惟一正当来源只能求助于国债。现今美国的国债已突破10万亿美元，其国债利息支出已占其政府财政支出的第三位；地方债、企业债以及由次贷危机所引发的各种债务总和高达数10万亿美元，已经让美国债务缠身，难以自拔，其长期的超前消费模式也难以为继。而接下来美国政府还是不得不乞求于债务增长，因为只有依靠持续的债务增长才能维持其庞大的需求增长。而由美元债务的持续增长将直接导致美元供应的持续增长，因为只要美元债务有买家，国际社会仍然愿意为美国做出牺牲而买单，美国的现行模式就可以维持；但遗憾的是，它终将不可持续，链条终将会断裂。可见，由美元泛滥所引发的美元贬值在所难免。

如何应对世界经济衰退与美元危机，是中国资本账户开放必须面对的现实。近年来，中国经济保持较快增长，经济基础和环境得到了较大改善，为资本账户的开放打下了一定的基础，但经济运行中仍然存在许多问题。

(1)国内宏观经济形势趋紧(中国外汇管理局，2007)。目前受美国次贷危机的影响，中国政府的关注热点和政策倾向已由防范通货膨胀转为防范通货紧缩，所面临的各种不确定性因素增多，经济减速并将持续，出口物价总指数全面回落；金融运行状况进一步走低，企业存款增长速度大幅下降，工业产成品库存迅速增大；反映总需求状况的指标如投资、零售和出口的增长速度也在趋于下降。

(2)政府监管能力有待提高。尽管中国政府在宏观调控方面积累了不少有益经验，外汇储备充足，货币政策与财政政策的搭配运用能力有所提高，但如何应对由美国次贷危机所带来的种种新变化和新挑战，是中国监管当局必须面对和解决的当务之急。为了应对此次美国次贷危机的影响，中国央行已于2008年下半年5次下调存贷款基准利率以及4次下调存款准备金率，充分反映了货币当局积极应对危机的态度和决心。美国次贷危机的爆发，一方面充分暴露了美国现行金融监管制度存在的许多漏洞和弊端；另一方面也给我们敲响了警钟，不要迷信美国，要研究现行金融监管制度方面的不足，尤其是应加强对债务衍生品的创新和对冲基金的监管研究。资本账户开放后，资本的自由流动会给投机资本可乘之机，而后者会通过短期外债的形式大量流入国内，然后对该国经济造成冲击。因此，合理控制短期外债比例对资本账户开放后的经济稳定至关重要。

(3)国内金融体系有待进一步完善(庄晓玖，2007)。总体而言，与国外相比，中国金融机构竞争力弱，结构比较单一，内部机制不健全，提供的金融服务较少。在此次次贷危机中，国内有不少金融机构也购买了涉及次贷的金融产品，但由于国内对此项业务监管仍比较严格，所以对国内金融机构特别是银行业未造成多大损失。从金融市场的发展状况看，与发达国家金融市场发展相比，目前中国金融市场尚有许多不足。首先，货币市场发展滞后，市场呈现分割状态，市场工具缺乏且质量不高，货币市场监管力度不够。其次，资本市场尚不完善，国际化程度较低，股票市场的境外筹资能力较弱，境外股票发行和上市远远低于境内。再者，利率市场化还未实现，除民间借贷外，具有市场性的只有同业拆借利率。最后，虽然确立了“以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度”，即人民币汇率不再钉住单一美元，汇率也更加富有弹性，但是与所要求的符合内外均衡目标的汇率机制还有一定距离，外汇市场还存在交易主体过于集中、交易工具过于单一等问题，人民币汇率形成机制还需进一步完善。

(4)微观经济主体经营风险加大，粗放式出口导向型的经济增长模式亟待调整。企业作为微观经济活动的主体，其竞争能力的强弱将直接关系到自由兑换条件下人民币的稳定与否。就目前情况看，大多数国有企业仍未成为真正自主经营、自负盈亏、自我约束、自求发展的经济主体，还不具备灵活的机制以适应资本账户开放后国际资本流动、利率和汇率变动所带来的冲击，国际竞争力相当薄弱。此外，目前受美国次贷危机影响，中国沿海发达地区已经有数量众多从事出口的中小企业倒闭，许多外向型中小企业也面临倒闭风险，企业经营形势不容乐观；中国长期以来所依赖的以资源和劳动力消耗为主的粗放式出口导向型经济增长模式将难以为继。因此，加大投资力度，增强技术创新和新材料、新能源、新工艺的开发利用，推进技术升级和产业转型，尽快调整粗放式出口导向型经济增长方式势在必行。

由上述分析可知，中国还不具备完全开放资本账户的条件。在宏观经济调控和外汇储备等方面，中国的情况相对乐观；在金融体系、微观主体等方面，中国还有较大的差距。从实践看，这些差距的弥补不可能一蹴而就，因此，中国还需要较长的时间来逐步改善开放条件。

(二)中国资本账户开放的政策建议

实现资本账户可兑换在内的人民币完全自由兑换，是中国外汇管理体制改革的最终目标；同时在此基础上实现人民币国际化，也是中国的一个长远目标(王元龙，2008)。为了促进中国经济金融的发展、维护中国经济金融安全，我们应该从中国实际出发，借鉴国际经验(Bakker，2002；Johnston，1997)，以放松资本账户交易限制、引入和培育资本市场工具为主线，在风险可控的前提下，依照循序渐进、统筹规划、先易后难、留有余地的原则，分阶段、有选择地逐步推出资本账户开放措施。

第一，坚持循序渐进的原则。本文认为，资本账户的开放应按照循序渐进的原则，有序地合理、稳步推进：先流入后流出；先直接投资后证券投资；先长期投资后短期投资；先机构后个人；先债权类工具，后股权类工具和金融衍生产品；先发行市场后交易市场；先放开有真实背景交易，后放开无真实背景交易。实际上，人民币可兑换的改革基本上就是按照这一原则进行的。中国实施有计划、分步骤地推进资本账户开放，从吸引外商直接投资、适度对外借债、建立合格境外机构投资者制度、有序对外开放境内证券市场，到实施有条件的企业“走出去”战略、放宽境外投资汇兑限制、企业外汇强制调回要求及跨国公司资金境外运作限制、实施合格境内机构投资者制度等，无不坚持了这一基本原则。此次美国次贷危机使得全球多国金融机构陷入困境，中国金融机构也遭受了一定的损失；但由于中国坚持循序渐进的原则，金融机构对外投资仍受到较多监管，所以风险仍在可控范围内，损失不太大。

第二，坚持统筹规划原则。应整体推进各项配套改革，以配合资本账户的开放。资本账户可兑换是一项涉及经济、金融、外汇、法律等诸多方面的复杂的系统工程，需要与其他改革相互配套、循序渐进。实施资本账户可兑换的进程必须与中国的经济发展水平、宏观调控和金融监管能力相适应，与其他经济金融改革统筹考虑。中共中央关于“十一五”规划的建议提出，应“稳步推进利率市场化改革，完善有管理的浮动汇率制度，逐步实现人民币资本项目可兑换”。这表明利率市场化改革、完善人民币汇率制度与逐步实现人民币资本账户可兑换三者之间相辅相成，是一个有机的整体；同时，也表明这三者之间存在着一个逻辑顺序，即人民币资本账户可兑换的进程将取决于利率市场化和人民币汇率制度改革的状况，因此要继续推进利率市场化和人民币汇率改革。

第三，审时度势，抓住重点，适时推进资本账户的开放。实现人民币资本账户可兑换的难点和重点主要表现为三个方面：一是境外直接投资领域，应进一步放宽境内机构境外直接投资的限制，支持企业“走出去”；二是股权类投资领域，应探索利用外资新方式，逐步放宽合格境外机构投资者投资境内的限制；三是债务证券投资领域，应拓宽境内外汇资金投资渠道，允许合格境内机构投资者投资境外证券市场，放松境外机构和企业在境内资本市场上的融资限制，优化国内资本市场结构，研究借鉴国际经验，分阶段、分步骤地开放国内证券市场，并不断总结经验和教训，在风险可控的前提下推动证券市场的有序开放。

开放经济与管理篇5

我国农业真正实现经济规模的扩大和经济水平的提升，是在改革开放之后的三十年。改革开放给予了农业发展政策上的支持和制度上的优化。我国农业的基础水平较低，农业发展经历了艰苦的创新过程。农业经济的强大，关系到我国多种产业的稳定与发展。农业经济管理是调整农业产业结构、管理方式、运行模式的研究方式。在经济不断发展形势下，农业经济管理的研究对象也发生着诸多的变化，重点体现在研究方法和研究工具的变化上。农业经济管理要实现对我国农业的积极促进作用，必须要结合我国农村发展的实际情况。我国农村经历了改革开放的锤炼，正在向农业经济的国际化发展趋势前进，在这样的局面下，农业经济管理显得尤为重要。通过管理突出体制的优势，通过管理营造良好的经济发展环境，通过管理实现农业经济发展的科学性和规范性。研究农业经济管理对于农村发展具有重要的意义。

二、农业经济管理对农村发展的重要作用。

1.农业经济管理是促进农村发展思想解放的引导。我国农村发展的根本制约因素，就是农村发展思想上的禁锢。尽管经历了改革开放的三十多年的改革和发展，农村环境在很大程度有了进步，但是，农民思想上仍然存在封闭、保守的观念。农民是解决农村问题的关键，农民的本身素质转变是实现农业经济发展的根本动力。农业经济管理在农村问题上，把自然环境条件、市场概念、产品组成、成本管理、调控手段等内容对农民进行普及，实现了农民经济发展思想上的解放。

2.农业经济管理是我国发展现代化农业的推动力。现代化农业是我国农业发展的趋势。现代化农业在土地资源、农村集体资产管理、农业区域布局、经营方式、合作原则上给予了明确的规定。农业经济管理的内容与现代化农业的内容相一致。因此，农业经济管理符合农村发展的基本要求，是落实农村工作的具体应用。

三、农业经济管理与农村发展实际的结合。

1.农业经济管理要与农村的资源与布局相适应。农业经济管理是通过完善我国农业合作经济，掌握农业经济的发展规律，提高农业综合效益的途径。农业经济管理是深化农业资源与布局调整的重要手段。我国农村已经完成了向现代化农业转型的关键时期，未来的重任是如何深化农村改革，实现农业经济的跨越式发展。农业经济管理的基础就是要符合农村的发展历史，符合农业经济的发展方向。

2.农业经济管理要结合农村的现代化和信息化发展。在现代化农业发展模式的催促下，我国农村已经初步建立的信息体系。农业信息系统依靠数学工具、信息手段和计算技术，建立了服务于农业发展的信息系统，为农产品交易、资金流通、农业再生产提供了智力支持。农村经济管理过程中，要充分结合农村的信息化系统，建立农业经济管理与农业生产互相交织的模式。

3.农业经济管理要与农村生产力和生产关系相协调。农业经济管理的两个基本属性中，一个是自然属性，一个是社会属性。而农村发展的主要矛盾就是生产力与生产关系是否适应和协调。农业经济管理对生产力水平的决定作用属于自然属性，而对生产关系调整为社会属性。农业经济管理的重要作用，就是不断将生产力与生产关系协调适应。农业经济管理过程中，要根据农村地区的地区环境和人文环境制定政策，实现生产要素的合理配置，突出地区农业发展的明显优势。